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兆豐銀踩紅線 挨罰

2021-06-09 01:01經濟日報 記者葉憶如、夏淑賢/台北報導
金管會

兆豐銀行新店分行石姓行員辦理房屋貸款時配合代書,用28個人頭戶辦理貸款,自2015年7月起違法詐貸長達四年6個月,總金額高達3.5億元,平均每戶詐貸約1,250萬元,金管會昨(8)日依銀行法核處罰鍰兆豐銀行新台幣1,000萬元。

兆豐銀行昨天晚間發布聲明指出,該案為舊案,兆豐銀發現後即刻主動向主管機關通報,並向檢調單位請求協助調查,在發現石姓行員不法相關事證後,已將該員解雇及起訴,並採四大措施杜絕類似避弊端。

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這四大措施包括,一、建置系統自動檢核人頭戶態樣,定期教育訓練,加強行員徵信技巧;二、建置同質性物件訪價查詢系統(e-Map),以避免取價不客觀;三、建立貸後資金檢核制度,並以報表管理複查買賣價格真實性及還款方式與來源是否異常;四、將不良地政士建檔管理,由系統管控。

銀行局副局長黃光熙表示,兆豐銀前行員石員於2015年7月至2019年12月間為配合代書所引介之房貸案能於該行順利承做,而有未查證授信戶資料或放寬審查評估標準簽報案件等情形,並有協助非授信戶之第三人代為存入案關授信戶帳戶繳交貸款之情事,計有28戶房貸案件有疑似人頭戶貸款之表徵或缺失,違法行為時間約四年六個月。

金管會表示,兆豐金用人頭貸款申貸流程違反二大類十項失。第一大類是未完善建立內控,例如未完善建立還款繳息資金來源檢核機制、未建立相同進件來源之分派管理機制等。

第二大類是未確實執行內控,若未落實徵信、擔保品估價經辦不得與同一案授信經辦為同一人,也未落實辦理擔保品鑑價作業、貸後管理等。

金管會表示,兆豐銀行板橋分行於2016年間已發現有人頭戶房貸案件,此案部分缺失態樣及案件時間與該案相同,兆豐銀當時未落實執行金管會要求。

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金管會
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