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外資質疑股利發太少 國泰金法說:明年有機會更高

2021-05-17 17:08經濟日報 記者葉憶如/台北即時報導
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圖/國泰金提供
圖/國泰金提供

國泰金(2882)今(日)下午召開第1季線上法人說明會,針對今年股東會擬配發現金股利2.5元,被外界解讀不夠貼近投資人想要有穩定收益報酬的想法 ,因此不利股價表現,明年股息能否多配一些,成為下午外資法人法說會上詢問焦點。

國泰金財務長陳晏如表示,台灣疫情攀升,金控股價跌蠻多,已經有超跌的情形。至於明年能否多配股息,考量市場波動情形跟固定收益配置狀況。不過國壽發言人兼副總林昭廷補充表示,因法令規定處分債券獲利要提存較多盈餘公積,導致國壽無法上繳獲利給金控,今年前四月大賺620億元,處分股票利得遠大於債券,希望向金管會爭取同意可分配盈餘上繳下,明年的現金股利有機會比今年來得高。

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林昭廷說,台灣法令規定,債券已實現利益需要提存較多特別盈餘公積,導致去年獲利來源有600多億元是來自債券實現利益,卻不能上繳金控,今年預期應該會股票資本利得遠大於債券的資本利得,因此原則上,整個市場還是波動,但若能維持前四月這樣,可分配盈餘有望比去年多,但還是需要金管會核准。林昭廷說「國壽今年會努力,若有比較好的狀態,能分配的話,也希望能達到投資人的預期」。

國泰金財務長陳晏如解釋股利政策,是因為國壽近二三年針對海外固定收益債券部位,有做結構上的優化, 有比較多沒到期的處分利益,無法上繳金控所致。此外,雖然前4月國泰金獲利已超過712億元,距離去年全年獲利758億元不遠,不過後面還剩七、八個月,仍有疫情不確定因素,今年整個狀態還是蠻波動,能否多上繳,還是要看未來獲利來源中,固定收益占比而定。

陳晏如強調,國泰金去年雖然沒有多配現金股利,「但也是另一種形式的增資」,主要也是為了給國泰金厚實資本餘裕,尤其在疫情動盪之際,把更多資金放在手上,以備長期投資機會浮現,是基於資本適足率長期考量,另外也為接軌IFRS17做準備。未來是否多配發現金股利,還是參考同業相對水準,同時亦會考量股東投資人對於穩定現金股息的需要,來做全盤的考量跟決定。

據國泰金今日法說會報告內容,國壽儘管首季大舉實現股票利益,但截至3月底持有國內股票部位仍高達4,920億元,較去年底增加540億元,投資報酬率更高達30.2%,創下新高紀錄,占整體資金運用比重約在7.1%;至於國外股票部位亦達到4250億元,占比為6.1%,國外股票投報率為16.7%,亦是相當亮眼績效,整體國內外股票部位比重合計約13.2%。

林昭廷說,目前國內股票百分比占率是比較低 ,要不要伺機加碼,要看市場狀況,一直在改變。但他說國壽現金部位相當充裕(截至首季底是2670億元),不論是國外固定收益或是這波台股下跌也給團隊很好的機會,只要是優質而超跌的股票,都會逢低適度去進場。陳晏如則說,質優的高股息個或一些基本面沒有變化的科技股,都是國泰金可布建的標的。

國壽首季海外債券部位高逾4兆元,投報率亦高達6.5%相當亮眼。整體首季避險後投資收益率高達6.3%,遠高於去年底的3.93%。避險前經常性投資收益率為2.79%,不如去年同期的3.11%。林昭廷說,經常性收益率較去年同期下降,主要因2020年以來市場利率下滑,影響新佈建部位之利息收入,惟今年以來美債利率反彈,將有助於經常性收益逐漸提,預估未來幾年經常性收益率都會走高。今年預估避險前經常性投資收益率目標在3.11%以上。

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