親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的收藏 udn family

防洗錢缺失 花旗銀星展銀遭重罰

2021-05-14 02:22經濟日報 記者楊筱筠/台北報導
金管會

金管會昨(13)日宣布處分兩家外銀子行,花旗、星展銀行分別於2017年到2019年,以及2017年到2018年間,因防制洗錢、打擊資恐相關缺失,依銀行法規定分別核處新台幣1,000萬元、600萬元罰金,寫下國內銀行因涉及防制洗錢、打擊資恐缺失,而被裁罰最高金額。

過去因防制洗錢缺失遭金管會裁罰的銀行有台北富邦銀行被罰600萬元、新光銀行被罰400萬元,第一銀行200萬元,2017年澳盛銀行被罰20萬元。

推薦

此次花旗銀被裁罰1,000萬元,為國銀因為違反防制洗錢規定,而被裁罰的最高金額案例,主要是未將一人公司列為高風險,導致監控機制失效,並且沒有訂定虛擬貨幣交易平台業者相關監控態樣,再加上沒有將租稅規避、逃漏稅態樣完整納入交易監控,導致許多應該為高風險客戶,卻被列為中低風險,所以不能盡速完成可疑警示調查。

星展銀行則是對相同地址、相同聯絡人沒有作金額評估而被裁罰。

金管會官員指出,雖然外銀母集團有防制洗錢政策,但集團規定還是必須符合當地法規、考慮當地風險狀況。

官員強調,洗錢防制以風險為主,風險在哪哪裡就要強化,兩次金檢,都發現花旗銀行和星展銀行這兩家外銀導入集團政策,卻忽略當地風險與母集團的原機制考慮點不同,直接引進母集團風險管理機制,就會造成低估客戶風險、或未發現防制洗錢該注意的交易。

延伸閱讀

2外銀未審慎評估客戶風險 花旗遭罰千萬史上最重
防制洗錢被裁罰 花旗、星展:已經強化洗錢防制風管
洗錢防制缺失遭金管會盯上 花旗星展遭罰1600萬
洗錢防制漏洞 花旗、星展遭重罰共1600萬元
3保險業不當佣酬挨罰890萬 金管會:須咎責失職人員
金管會
A- A+

相關新聞

央行6/17理監事會 利率聚焦2021-06-13
元大金旗下元大證券增六人確診 現場服務採預約制2021-06-13
快篩結果出爐 華銀總行再增2員工確診2021-06-13
翻新電支產業面貌 金管會7/1新措施正式上路2021-06-13
崇越電攜台北陽光扶輪社 年資助50萬元偏鄉教育2021-06-13
行政院拍板 加發雙北10%疫苗2021-06-13
勞工辦紙本紓困請到八大公股行庫?中信銀道歉了2021-06-13
疫情送暖 崇越電攜手台北陽光扶輪社贊助博幼基金會2021-06-13
渣打台北總部1員工確診 曾接觸同仁已隔離並自主管理2021-06-13
股東會限令6月底解除 逾40家企業解禁首週開會2021-06-13
網路投保 金管會保守訂目標2021-06-13
保險區塊鏈平台 加速推動2021-06-13
華南銀行總行2員工染疫 啟動全面篩檢2021-06-12
華南銀行總行2員工確診 金融業累計逾80人染疫2021-06-12
勞工紓困貸款下周開辦 華銀推手機OTP認證加速申請2021-06-12
合庫人壽員工確診 同樓層員工居家辦公2021-06-12
台企銀總經理、副總等高層主管 全面篩檢PCR陰性2021-06-12
兆豐銀中和分行行員居家17天後確診 不影響營運2021-06-12
聯合信用卡中心紓困特約商店免服務費 中信銀響應2021-06-12
銀行建理財生態圈 掀戰火2021-06-12
智能場景金融 黏住客戶2021-06-12
縮短營業時間 中型銀搶先機2021-06-12
銀行業者賺數位財 籲鬆綁法規2021-06-12
萬元孩童防疫補貼15日申請、18日入帳 ATM可領錢2021-06-11
國發會助保險業錢進私募基金 管理要點上路2021-06-11
中信金確診人數增至14人 公司為何願意連發10次聲明?2021-06-11
勞工紓困貸款15日開放申請 銀行線上服務應戰2021-06-11
央行前副總裁許嘉棟認打疫苗 直言政府嚴重失職、應先反躬自省2021-06-11
永豐銀景美分行1名員工確診 5月26日起未進入辦公區域2021-06-11
孩童家庭防疫補貼 18日起3銀行ATM可提領2021-06-11
台企銀總行人員確診 今天增加第二例2021-06-11
中信銀託勞工紓困貸款 全程線上申辦2021-06-11
孩童萬元補貼 國泰世華銀行全台5,000台ATM可領2021-06-11
駭客盯上居家辦公漏洞 調查:台灣網路攻擊次數增加17%2021-06-11
台壽發布企業社會責任報告書 強化ESG資訊揭露2021-06-11
產險業唯一!國泰產險正式獲環保署減碳標籤2021-06-11
新光銀行節電365 不分你和我2021-06-11
台中和站前店有櫃姊染疫 新光三越:兩店進行全員快篩2021-06-11
台新金處分彰銀有助緩和槓桿比 惠譽調整評等展望2021-06-11
陳以信建議「疫苗彩券」募防疫財源 財政部:可以考慮2021-06-11

熱門文章

快篩結果出爐 華銀總行再增2員工確診2021-06-13
渣打台北總部1員工確診 曾接觸同仁已隔離並自主管理2021-06-13
央行6/17理監事會 利率聚焦2021-06-13
網路投保 金管會保守訂目標2021-06-13
元大金旗下元大證券增六人確診 現場服務採預約制2021-06-13
行政院拍板 加發雙北10%疫苗2021-06-13
保險區塊鏈平台 加速推動2021-06-13
疫情送暖 崇越電攜手台北陽光扶輪社贊助博幼基金會2021-06-13
美元指數 窄幅波動格局2021-06-13
日圓走勢有望趨穩2021-06-13
人民幣 短線區間震盪2021-06-13
匯市觀察/亞幣相對強勢2021-06-13

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

關注更多

留言

Top

完成

成功收藏,前往會員中心查看!