親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的收藏 udn family

不斷更新/關閉國門! 非本國籍不可入境 轉機也不行 14:54

元大台股投資型保單銷售引關注 金管會查有無不當勸誘

2021-03-31 15:04聯合報 記者戴瑞瑤/台北即時報導
保單

金管會。 本報資料照片
金管會。 本報資料照片

元大台股投資型保單上週才上市就爭議不斷,不只因主打「存股概念」被金管會要求文宣下架,如今又爆出疑似有業務員或理專勸誘客戶解基金買這張保單。金管會表示,已著手進行了解,會去查業務員或理專是否有不當勸誘。

元大人壽上周宣布,推出國內首張以投資台股基金為主的投資型保單,並主打「存股概念」,上市一周銷售已逾145億元,預估本周會賣達200億元。

推薦

但這張保單主打「存股」,在宣傳時也特別提到適合退休族群,吸引不少年紀較大的投資人搶買,遭金管會盯上,要求元大把所有文宣撤下。

金管會主委黃天牧表示,投資型保單主要是連結基金,而不是連結個股,零股交易可以說是存股概念,但如果是投資型保單,不適合以存股作為概念。

保險局局長施瓊華表示,元大以存股為概念,主要是認為連結這張投資型保單的基金是投資台股,可是投資型保單是連結到台股基金,台股基金本身就只是一個基金而已,投資人不是直接投資台股的個股,「存股概念」會誤導消費者,已要求元大把所有文宣都下架。

這張保單上市一周就熱賣近200億,已觸發保險局警鈴。保險局表示,投資型保單的投資風險是保戶自負,但保險局仍會去看整個銷售狀況來做決定,這張保單目前詳細商品資料還未送保險局,因為投資型保單屬備查制,依規定是15天內送件備查,目前元大人壽的商品資料還未送金管會,資料還未收集完整,會再來了解。

近期也傳出有業務員或理專,鼓吹70、80歲老人家,贖回原有的基金後去買這張投資型保單,甚至傳出因保險局有規定販售高齡者投資型保單要錄音或錄影,理專或業務員在保戶簽約時才「補錄音」。

施瓊華表示,正在著手進行了解,之前保險局是嚴管不當勸誘客戶貸款買保單,現在則是解基金,重點是理專或業務員有沒有跟客戶講清楚,這張投資型保單的屬性、投資風險,與KYC有沒有做好,尤其通路要清楚知道保戶的資金來源,是否有向客戶說明贖回基金後可能蒙受損失,這些才是最重要的,關鍵會去查業務員或理專有沒有不當勸誘。

據悉,這張保單3月22日才上市,但元大1月就發動旗下通路行銷。施瓊華表示,如果3月22日開賣,但事先就開始銷售,就違反「銷售前程序作業準則」,最高可開罰600萬元,並可搭配保險法149條,限制其營業或資金運用範圍,或令其停售保險商品等。

延伸閱讀

美元便宜帶動銷售 1月投資保單新契約保費年增翻倍
第一金人壽因三理由 遭金管會罰款120萬元
元大人壽投資保單熱銷 金管會將檢視是否踩紅線
金管會金融消保專案檢查 安聯人壽遭罰180萬元
元大壽推新投資型保單 主打存股概念
保單
A- A+

相關新聞

財政部:國安基金暫時不進場2021-05-17
國安基金要進場了?財政部19點30分說明2021-05-17
外資質疑股利發太少 國泰金法說:明年有機會更高2021-05-17
疫情不斷擴大 金管會要求盯兩件事2021-05-17
國泰金防疫升級 二路並進2021-05-17
信心喊話 國安基金:若市場失序不排除盤中進場2021-05-17
台股跌逾百點 國安基金喊話呼籲投資人理性冷靜2021-05-17
金融業響應防疫 支薪疫苗假、防疫照顧假齊發2021-05-17
想存人民幣?央行:這幾家銀行利率最優2021-05-17
連2降 4月國銀人民幣存款餘額續跌至2391億元2021-05-17
防疫優先股東會採視訊或延期 經濟部金管會有共識2021-05-17
兆豐證券升級營業場所防疫 防疫接力賽不掉棒2021-05-17
國壽投資台股報酬率逾3成 首季權益資本利得刷新高2021-05-17
創新高!國泰金2020年隱含價值首破兆元 每股EV 86.8元2021-05-17
疫情升溫 金控異地辦公、元大證暫停看盤2021-05-17
台股失守半年線 金管會信心喊話「外資賣轉買」2021-05-17
雙北明起高中職以下停課 一銀供申請防疫照顧假2021-05-17
旺宏雙北通勤員工居家上班 宇瞻採各單位分流制2021-05-17
台新金砸數千萬 全額補助員工自費疫苗、2日支薪疫苗假2021-05-17
宇瞻升級抗疫措施 實施三密措施2021-05-17
落實持續營運指引 宇瞻升級抗疫措施2021-05-17
疫情升溫 財經部會啟動異地辦公、記者會改線上2021-05-17
疫情警戒升級 彰化銀行採10項防疫措施2021-05-17
新台幣貶值4.3分 午盤暫收28.055元2021-05-17
疫情衝擊加速企業數位轉型 網軍世代成主要招募對象2021-05-17
銀行授信審核 緊盯ESG2021-05-17
農業金庫 躍居買債王2021-05-17
國壽顧健康 邀您「好好生活」2021-05-17
友達聯貸案 台銀、一銀主辦2021-05-17
債市多空交戰 本周決勝負2021-05-17
富邦人壽推九措施 確保同仁健康、營運不中斷2021-05-16
富邦壽提高防疫強度 確保同仁健康、營運不中斷2021-05-16
疫情升級 台灣金控全額補助全集團員工疫苗費用2021-05-16
疫情警戒升級 彰銀防疫措施升級2021-05-16
疫情警戒升級 華南銀行強化防疫措施因應2021-05-16
國內疫情警戒升級 華南銀行強化防疫措施因應2021-05-16
富邦金升級14項防疫措施 萬華、蘆洲區同仁居家上班2021-05-16
三級警戒 金管會籲股東會採電子投票2021-05-16
國內本土案例大增 華銀強化防疫措施2021-05-16
因應疫情 雙北高風險區多家銀行採最低人力營運2021-05-16

熱門文章

財政部:國安基金暫時不進場2021-05-17
國安基金要進場了?財政部19點30分說明2021-05-17
外資沒落跑!匯市爆量僅小貶3分 匯銀:沒看到明顯匯出2021-05-17
疫情警戒升級 彰銀防疫措施升級2021-05-16
外資質疑股利發太少 國泰金法說:明年有機會更高2021-05-17
疫情不斷擴大 金管會要求盯兩件事2021-05-17
股匯雙殺!新台幣早盤貶值7.8分 一度觸及28.09元2021-05-17
創新高!國泰金2020年隱含價值首破兆元 每股EV 86.8元2021-05-17
台新金砸數千萬 全額補助員工自費疫苗、2日支薪疫苗假2021-05-17
新聞中的法律/試用期解僱 要給資遣費2021-05-17
友達聯貸案 台銀、一銀主辦2021-05-17
國泰金防疫升級 二路並進2021-05-17
銀行授信審核 緊盯ESG2021-05-17
雙北明起高中職以下停課 一銀供申請防疫照顧假2021-05-17
國壽顧健康 邀您「好好生活」2021-05-17
富邦人壽推九措施 確保同仁健康、營運不中斷2021-05-16
子女停課 家長請防疫照顧假 財政部:雇主若支薪可減稅2021-05-17
臨櫃報稅服務全面暫停 綜所稅7/12前都能補件2021-05-17
想存人民幣?央行:這幾家銀行利率最優2021-05-17
交銀:美CPI點燃通膨隱憂 人民幣區間震盪2021-05-17
智慧機械、5G投抵 三個注意2021-05-17
農業金庫 躍居買債王2021-05-17
債市多空交戰 本周決勝負2021-05-17
富邦壽提高防疫強度 確保同仁健康、營運不中斷2021-05-16
疫情警戒升級 彰化銀行採10項防疫措施2021-05-17
新台幣貶值4.3分 午盤暫收28.055元2021-05-17
疫情衝擊加速企業數位轉型 網軍世代成主要招募對象2021-05-17
落實持續營運指引 宇瞻升級抗疫措施2021-05-17
兆豐證券升級營業場所防疫 防疫接力賽不掉棒2021-05-17

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

關注更多

留言

Top

完成

成功收藏,前往會員中心查看!