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元大壽推新投資型保單 主打存股概念

2021-03-23 00:57經濟日報 記者夏淑賢/台北報導
加薪
  • 六四
  • 退休金

元大人壽昨(22)日正式推出「存股概念」投資型保單,將為國人解決退休規劃的兩大考...
元大人壽昨(22)日正式推出「存股概念」投資型保單,將為國人解決退休規劃的兩大考驗,即長壽帶來的退休支出增加,與低利環境造成傳統投資工具報酬率偏低。元大人壽/提供

元大金控(2885)旗下元大人壽昨(22)日推出「存股概念」投資型保單,是市場首見以投資優質台股基金為主,不設股、債投資比例限制的投資型保單,且標的完全鎖定台灣資本市場,年化撥回率有機會達到6.5%,提供保戶「住台灣」、「用台幣」、「投資台股」的新選擇。

元大人壽指出,新推出的存股概念投資型保單,將委託國內基金龍頭元大投信運用操作全權委託投資帳戶,以市場上投資型保單多數設限股、債投資最高約六四比來看,這檔新的存股概念投資型保單,不設股債投資比限制,有利於保戶充分參與資本市場上漲利益,且當有避險需求時,投資標的也是選擇國內市場的工具諸如指數股票型基金(ETF)、債券基金等,但是絕對不會投資高風險垃圾債,以貫徹保單的「保障」本質,不必為了賺取債息承擔垃圾債的過高風險。

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元大人壽指出,台股擁有許多優質好股,2020年台股大盤突破歷史新高,象徵台股進入新時代,資金呈現「由外幣轉新台幣、由債轉股」趨勢,去年元大金控集團力推、元大投信募集的元大台灣高股息優質龍頭基金,不僅績效亮眼,更廣受投資人青睞,2月底基金規模329億元,是台股基金的明星。本次元大人壽委託元大投信代操的投資帳戶著重「優質台股基金」且「不設股債比限制」的操作策略,透過專業機構代操,更可符合「存股」策略且避開單押特定個股的風險。

元大人壽表示,投資型保險兼顧投資與保障,上班族、退休族善用元大推出的存股概念投資型保單,可為自己加薪、賺退休金,且帳戶為新台幣計價,避開匯率風險,又可傳承,預留稅源,以高CP值得代價享有跟企業一樣委託專業代操服務,持有保單第六年起,每年依條款約定還可有額外0.5%的加值給付。

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