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金管會核准今年沙盒首案 實驗定期定額投資美國ETF

2021-03-02 19:30中央社 記者謝方娪台北2日電
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金管會今天宣布,已核准阿爾發投顧及永豐金證券合作的金融創新實驗案,投資人將可依阿爾發投顧機器人理財給予的投資組合建議,透過永豐金證券定期定額購買海外ETF。

金融監督管理委員會今天宣布,已在2月26日完成行政程序,核准阿爾發證券投資顧問(阿爾發投顧)及永豐金證券合作的「落實普惠金融的機器人理財服務」實驗案。

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綜合規劃處處長林志憲指出,此實驗由阿爾發投顧提供機器人理財服務,依照投資人風險屬性,給予不同投資組合配置,再利用API(應用程式介面)串接永豐金證券,投資人可直接依照該投資組合建議,在永豐金證券定期定額買美國交易所共6檔ETF(含美股及美債)。

林志憲表示,按現行複委託規定,投資人只能定期定股投資海外,此案實驗定期定額投資,對投資人而言更加便利;且此案透過輸入手機門號及身分證號碼等程序進行線上身分驗證後,即可線上簽署合約,不再以書面進行。

另外,按現行規定,投資人若在投顧取得投資組合建議,須另找證券商下單投資;在此實驗中,投顧和證券商合作,在阿爾發投顧機器人理財給予投資組合建議後,投資人將可直接透過API串接至永豐金證券下單。

投資人使用此服務,須先成為永豐金證券客戶,定期定額最低單筆100美元,此外,繳交阿爾發投資顧問管理費金額為一年AUM(Assets under Management)的1%。

林志憲表示,此案為今年金管會核准首個金融監理沙盒,也是累計至今第9案監理沙盒。核准實驗後,阿爾發投顧和永豐金證券依規定須在3個月內啟動實驗,實驗期間為1年。

此實驗的限制人數上限5700人,總投資金額上限新台幣2億元,每人定期定額累計最高投資餘額上限為新台幣25萬元。

根據金管會統計,2019年國人複委託投資美國有價證券交易量達新台幣1.572兆元,至2020年更飛速成長到2.734兆元,成長幅度高達73.9%。

過往金融機構財富管理和海外證券複委託服務有相當門檻,對小資族而言,較難自行規劃投資,加上專業建議和服務費用相對高昂;林志憲表示,透過此沙盒實驗,希望一般小資族即使小額投資,也能獲得專業資產配置及投資管理服務,以達到普惠金融的目的。

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