金融業擋詐 AI、機器人出動
銀行業衝刺數位商機,但在衝刺業務之餘,還要同時避免盜刷、詐欺案件,更是重大資安大工程,稍有不慎,連客戶都來抱怨,也成為銀行業發展數位金融及金融科技當前要務。
台北富邦銀行特別設置反欺詐專責單位「金融安全部」,負責全行欺詐風險管理,能快速協調各單位應變處理欺詐案件,避免損失擴大。尤其在信用卡業務上,北富銀二○一九年全年因詐欺而損失的金額占簽帳金額,也就是詐欺冒用損失率僅百分之○點○○一五,為國內主要發卡銀行中最低。
推薦
北富銀祭出AI(人工智慧),在主機系統中建置詐欺風控模組並持續監控,運用大數據分析詐欺類型與交易模式,可針對卡友刷卡消費的國家、商店、金額、累計筆數等資訊進行判斷,及時阻斷詐欺交易降低損失。針對異常國外匯款,尤其是匯到高風險地區、匯款理由為投資、還款、借款等或不願多說者,就會加強確認,並透過系統比對是否為匯入疑似詐騙帳號的名單。
台新銀行則鎖定「非約定轉帳」補破網,針對行動銀行或網路銀行等數位通路的非約定轉帳服務強化交易安全及監控機制,要求客戶至分行、ATM或透過晶片卡驗證後才能申請。台新銀行還透過資安公司以機器人二十四小時搜尋釣魚網站,一旦發現就會通報金融資訊資安分享中心,在最短時將釣魚網站封鎖,以避免客戶受害。
永豐銀行則透過各分行定期進行防詐騙演練,由第一線行員初步研判及主動關懷匯款用途及匯出地區,並透過詢問客戶的匯款情境。例如定存解約匯款、匯款神情慌張、是否因接獲陌生電話或公務機關欠稅繳費等匯款狀況等,都會提高警覺、多加「關懷」。
相關新聞
- 9金控17銀行申報股利政策 金管會:都過關2021-04-20
- 康和證出招防大慶證 會上演大同案翻版?2021-04-20
- 第一金證券前董座葉光章外傳被請辭 財政部還原真相2021-04-20
- 花旗去年獲利衰退逾3成 在台4家外銀中最慘2021-04-20
- 宏泰人壽薰衣草費率最高漲1.6倍、二度喊漲 金管會關切2021-04-20
- 花旗亞洲消金業務 四家搶標2021-04-21
- 央行:不排除擴大管制房市2021-04-20
- 花旗退出台灣消金市場 這兩件事讓金管會很不爽2021-04-19
- 國泰金國民經濟信心調查 股市樂觀指數上升2021-04-21
- 虛擬貨幣 將納入洗錢防制2021-04-21
- 不動產資金控管 擴及票券商2021-04-20
- 花旗臨去秋波…推刷卡繳稅優惠2021-04-20
- 央行茶壺風暴 掀起卡位話題2021-04-20
- 富邦60歲願景 宣示Run for Green2021-04-20
- 彰銀配發股利0.46元2021-04-21
- 金管會:宏泰人壽漲醫療險保費 須提說明2021-04-21
- 花旗去年在台獲利 大減三成2021-04-21
- 審計品質指標 年底發布2021-04-21
- 金管會強化金融消費評議 四招出擊2021-04-21
- 虛擬通貨平台7月納洗錢防制 8家名單曝光2021-04-20
- KY風暴後 金管會2招定會計師控管:AQI指標將上路2021-04-20
- 花旗將出售台灣消金業務 金管會要求落實3件事2021-04-20
- 官股銀行催生金融都更公司 總銷挑戰120億元2021-04-20
- 第一金證券前董事長被請辭? 財部:起因檢舉函2021-04-20
- 宏泰人壽保費調漲髮夾彎 保險局緊急約談業者2021-04-20
- 星展布局中國市場 計劃認購深圳農商銀行13%股份2021-04-20
- 宏泰人壽醫療險大漲1.6倍保費 金管會:不合理就開罰2021-04-20
- 比特幣暴跌 金管會:虛擬貨幣投資將採實名制2021-04-20
- 星展銀擴大亞洲布局 宣布將認購深圳農村商銀13%股份2021-04-20
- 展望金融科技發展 勤業眾信:當心法遵及資安要求2021-04-20
- 路透:星展、渣打、華僑銀等將競標花旗退出的消金業務2021-04-20
- 一銀主辦良聯工業25億元聯貸案 今完成簽約2021-04-20
- 生策會結合金控大咖 吳東亮組30億基金搶攻生技2021-04-20
- 歡慶60周年 富邦產險推「富邦60 集字行樂」活動2021-04-20
- 景承科技切入數位市場 成金融證券機構「武器軍火商」2021-04-20
- 國泰金調查:民眾對股市樂觀指數升、風險偏好指數微降2021-04-20
- AFMA助攻 奠定FinTech基石2021-04-20
- 富邦金新理念…正向力量 成就可能2021-04-20
- 元大銀發債 籌資蓋總行2021-04-20
- 星展銀董座 趙亮溪辭任2021-04-20
熱門文章
- 路透:星展、渣打、華僑銀等將競標花旗退出的消金業務2021-04-20
- 央行:不排除擴大管制房市2021-04-20
- 花旗臨去秋波…推刷卡繳稅優惠2021-04-20
- 新台幣五天升3.27角、衝上近24年新高 關鍵原因有兩個2021-04-20
- 第一金證券前董座葉光章外傳被請辭 財政部還原真相2021-04-20
- 股匯雙漲 新台幣連五升、收盤創近24年新高2021-04-20
- 不動產資金控管 擴及票券商2021-04-20
- 宏泰人壽薰衣草費率最高漲1.6倍、二度喊漲 金管會關切2021-04-20
- 比特幣暴跌 金管會:虛擬貨幣投資將採實名制2021-04-20
- 星展銀董座 趙亮溪辭任2021-04-20
- 樂天出招 迎戰LINE Bank2021-04-20
- 央行茶壺風暴 掀起卡位話題2021-04-20
- 景承科技切入數位市場 成金融證券機構「武器軍火商」2021-04-20
- 富邦金新理念…正向力量 成就可能2021-04-20
- 跨國企業注意!移轉訂價規定更新2021-04-20
- 一銀主辦良聯工業25億元聯貸案 今完成簽約2021-04-20
- 元大銀發債 籌資蓋總行2021-04-20
- 國泰金調查:民眾對股市樂觀指數升、風險偏好指數微降2021-04-20
- 富邦60歲願景 宣示Run for Green2021-04-20
- 人民幣存款 探四個月低點2021-04-20
- 星展銀擴大亞洲布局 宣布將認購深圳農村商銀13%股份2021-04-20
- 新台幣早盤升值7分 一度觸及28.135元2021-04-20
- AFMA助攻 奠定FinTech基石2021-04-20
- 歡慶60周年 富邦產險推「富邦60 集字行樂」活動2021-04-20
- 展望金融科技發展 勤業眾信:當心法遵及資安要求2021-04-20
- KY風暴後 金管會2招定會計師控管:AQI指標將上路2021-04-20
- 官股銀行催生金融都更公司 總銷挑戰120億元2021-04-20
- 新台幣收28.138元 攀近24年新高2021-04-21
- 房地合一2.0 納假賣股真賣地2021-04-21
留言