防洗錢資料更新規定 放寬
新冠肺炎衝擊全球，企業出入境受到很大限制，連在海外戶頭的防制洗錢資料更新都不方便，連帶影響台商跟銀行的業務往來，在業者反映下，金管會日前放寬規定，國內營業單位可協助海外分行做資料確認、核對親簽及對保等事宜，以便利台商。
根據洗錢防制相關規定，銀行必須定期更新客戶資料，但疫情在全球延燒，銀行海外分行的台商客戶等，不願特別跑去香港、東南亞等海外分行，做相關資料的更新。
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洗錢防制規定要求下，客戶資料若未作更新，後續包括存款、放款、財管等業務的往來會很麻煩，若客戶仍不願配合提供資料時，必要時銀行可以限制電子交易，要求客戶臨櫃交易，讓銀行做資料更新等。
在銀行業者反映下，金管會今年1月15日特別發函放寬相關規定，讓銀行國內營業單位可提供做資料確認等協助，以解決銀行及台商等海外分行客戶因疫情帶來的困擾。
金管會官員表示，金管會曾在2014年9月9日發布過相關函令，放寬國內營業單位與海外分支機構間，可以相互協助辦理存款與授信業務，所需資料的確認遞送、當事人核對親簽及對保等。
當時放寬主要是針對客戶跟銀行建立初步往來，這次放寬則是針對銀行海外分行的既有客戶，包括自然人及企業戶，因涉及洗錢防制規定，銀行必須對客戶資料作定期更新，但因疫情關係，客戶出國不便，由國內營業單位提供相關資料更新等協助。
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