親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的收藏 udn family

防疫衝擊反洗錢資料更新 金管會放寬規定便利台商

2021-01-25 16:23經濟日報 記者邱金蘭/台北報導
銀行業
  • 金管會
  • 台商
  • 疫情
  • 東南亞

金管會。報系資料照
金管會。報系資料照

新冠肺炎衝擊全球,企業出入境受到很大限制,連在海外戶頭的防制洗錢資料更新都不方便,連帶影響台商跟銀行的業務往來,在業者反映下,金管會日前放寬規定,國內營業單位可協助海外分行做資料確認、核對親簽及對保等事宜,以便利台商。

根據洗錢防制相關規定,銀行必須對客戶資料作定期更新,但疫情在全球延燒,銀行海外分行的台商客戶等,不願特別跑去香港、東南亞等海外分行,做相關資料的更新。

推薦

洗錢防制規定要求下,客戶資料如果未作更新,後續包括存款、放款、財管等業務的往來會很麻煩。依規定,若客戶仍不願配合提供資料時,必要時銀行可以限制電子交易,要求客戶臨櫃交易,讓銀行可以做資料更新等。

因此,在銀行業者反映下,金管會在今年1月15日特別發函放寬相關規定,讓銀行國內營業單位可以提供做資料確認等協助,以解決銀行及台商等海外分行客戶因疫情帶來的困擾。

金管會官員表示,金管會曾在2014年9月9日發布過相關函令,放寬國內營業單位與海外分支機構間,可以相互協助辦理存款與授信業務,所需資料的確認遞送、當事人核對親簽及對保等。

當時放寬主要是針對客戶跟銀行建立初步往來,這次放寬則是針對銀行海外分行的既有客戶,包括自然人及企業戶,因涉及洗錢防制規定,銀行必須對客戶資料作定期更新,但因疫情關係,客戶出國不便,由國內營業單位提供相關資料更新等協助。

金管會在1月15日發函指出,有關銀行建議本國銀行海外分支機構的既有客戶,由國內營業單位協助辦理資料確認遞送、當事人核對親簽及對保等事宜,經銀行公會從金融實務、洗錢防制、業者法制作業及風險控管等四個面向予以分析,認屬可行。

為利銀行落實執行洗錢防制的盡職審查及強化風險控管,原則同意國內營業單位得協助海外分支機構,辦理資料確認遞送、當事人核對親簽及對保等事宜,並請依下列方式辦理,包括:

第一,協助對象為本國銀行的海外分行及海外子行。

第二,適用客戶為已完成開戶程序的既有自然人及法人客戶。

第三,作業範圍,包括客戶資料的蒐集、傳遞、核對親簽及核對正本的作業;客戶資料更新、印鑑變更、或靜止戶恢復往來等,但須符合海外當地主管機關的規定,且不得辦理開戶作業及開戶有關的其他預備作業。

第四,內部控制方面,本國銀行總行須訂定相關作業流程、內部控管機制與加強消費者保護措施,在報經董事會通過後實施。相關客戶資料的蒐集、處理、利用及傳輸,也應符合我國個人資料保護法相關規範。

至於有關本國銀行國內營業單位協助海外分支機構辦理新開戶客戶的作業,則仍須適用金管會2014年9月9日的函令規定。

銀行業 金管會 台商 疫情 東南亞
A- A+

相關新聞

台北股匯連袂重挫的原因 央行外匯局長這麼分析2021-03-05
外資結束連四月匯入 2月小幅淨匯出新台幣近6億元2021-03-05
2,000億元資金將調整!0050新增亞德客、南電2021-03-05
台灣外匯存底被俄羅斯超車 老五變老六2021-03-05
行政院前院長陳冲:面對主權貨幣CBDC 央行應正面接招2021-03-05
有錢人福音 金管會開放多幣別私募基金2021-03-05
非現金支付 金管會訂三年計畫衝6兆元2021-03-05
國銀去年12月頻踩雷拖累 元月海外獲利年減39%2021-03-05
未落實要保書簽章 富邦產遭金管會開罰60萬元2021-03-05
止步連4月匯入 外資2月轉小幅匯出近6億元2021-03-05
外匯存底掉出全球前5名 央行:2月市場供需較平衡2021-03-05
台北富邦銀行團體協約續約 職災生育等補助優於勞基法2021-03-05
台北富邦銀行今續簽團體協約 福利更勝七年前2021-03-05
台灣電子設備協會呼籲政府 同意其成立同業公會2021-03-05
遠雄人壽 「讓愛烘焙在一起」關心黑戶寶寶2021-03-05
主權貨幣CBDC來襲 新世代金融基金會:央行該接招了2021-03-05
連續10年 這家公司獲選財金保險系所畢業生首選2021-03-05
財金畢業生嚮往 元大金、元大人壽獲保險龍鳳獎雙優等2021-03-05
證交所公告:匯僑設計今日得為融資融券交易2021-03-05
元大金 連八年奪保險龍鳳獎2021-03-05
富邦金 蟬聯新鮮人就業首選2021-03-05
玉山銀 轉介輸出保險受肯定2021-03-05
宏泰人壽擬調保費引爭議急喊停 保險局:密切注意2021-03-04
宏泰人壽熱銷實支實付續保漲價臨喊卡 二年已賣14萬張2021-03-04
國銀香港踩雷 1月海外分行合計獲利年減近4成2021-03-04
金管會衝刺非現金支付市場 2023年目標交易額6兆2021-03-04
永豐餘去年賺逾52億 續推子公司上市2021-03-04
KY公司爭議多 金管會研擬半年報出爐前需簽核2021-03-04
金管會嗶支付計畫出爐 2023年國人平均每天嗶一次2021-03-04
非現金支付比率未達標 金管會再訂3年6兆新目標2021-03-04
金管會揪出主機共置缺失 10家券商合計552萬罰鍰2021-03-04
英國保誠人壽推新保單 滿足退休與傳承需求2021-03-04
富邦11度蟬聯「最嚮往企業第一名」四冠王2021-03-04
元大金控與元大人壽雙雙榮獲「保險龍鳳獎」肯定2021-03-04
台新金併保德信申請案 金管會證實收到補件2021-03-04
這家唯一有MA的公股壽險 年薪將近百萬2021-03-04
為大戶藏黑盒子搶股 金管會開罰10券商2021-03-04
金管會開鍘主機共置缺失10家券商 3家遭罰144萬最重2021-03-04
永豐餘去年獲利、股利雙雙倍增 每股賺3.14元2021-03-04
開房間前注意隱私!趨勢科技對Clubhouse提出資安示警2021-03-04

熱門文章

2,000億元資金將調整!0050新增亞德客、南電2021-03-05
熱錢快閃 台幣走貶2021-03-05
軍公教提繳退撫基金 免稅2021-03-05
宏泰人壽熱銷實支實付續保漲價臨喊卡 二年已賣14萬張2021-03-04
台灣外匯存底被俄羅斯超車 老五變老六2021-03-05
股匯不同調 新台幣早盤勁揚逾4角、一度觸及27.865元2021-03-05
舊車換新退稅 把握期限2021-03-05
台北股匯連袂重挫的原因 央行外匯局長這麼分析2021-03-05
行政院前院長陳冲:面對主權貨幣CBDC 央行應正面接招2021-03-05
非現金支付 金管會訂三年計畫衝6兆元2021-03-05
連續10年 這家公司獲選財金保險系所畢業生首選2021-03-05
股匯雙挫 新台幣貶1分、收28.276元2021-03-05
國銀去年12月頻踩雷拖累 元月海外獲利年減39%2021-03-05
台北富邦銀行今續簽團體協約 福利更勝七年前2021-03-05
主權貨幣CBDC來襲 新世代金融基金會:央行該接招了2021-03-05
欠稅爭議上訴 留意限制2021-03-05
海外置產登記夫妻共同持有 結匯申報怎麼做?央行解答2021-03-05
玉山銀 轉介輸出保險受肯定2021-03-05
財金畢業生嚮往 元大金、元大人壽獲保險龍鳳獎雙優等2021-03-05
元大金 連八年奪保險龍鳳獎2021-03-05
台灣電子設備協會呼籲政府 同意其成立同業公會2021-03-05
富邦金 蟬聯新鮮人就業首選2021-03-05
外資結束連四月匯入 2月小幅淨匯出新台幣近6億元2021-03-05
新台幣午盤升值3.64角 暫收27.902元2021-03-05
解析美國複雜稅務 安永線上研討會助攻2021-03-05
遠雄人壽 「讓愛烘焙在一起」關心黑戶寶寶2021-03-05
證交所公告:匯僑設計今日得為融資融券交易2021-03-05

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

關注更多

留言

Top

完成

成功收藏,前往會員中心查看!