理專弊案頻傳 金管會強化4措施導正並防杜
銀行理專弊案頻傳，為進一步強化監理，金管會研議採4措施導正，包含要求銀行人事任用建立KYE機制，以及薪酬制度不得與業績直接連結等。
金融監督管理委員會主委黃天牧日前強調，對理專監守自盜「深惡痛絕」，為進一步強化監理，金管會現已研議從建立誠信文化、精進問責機制、嚴明金融紀律及強化教育宣導4面向導正風氣。
推薦
金管會銀行局副局長林志吉表示，檢視理專監守自盜案件，主要包含銀行對人事制度未審慎管理，內控牽制原則未確實，以及內部稽核制度失靈等3類原因，加上不良理專利用客戶信任，客戶疏於檢視交易明細，導致弊端發生。
因此，金管會擬從4面向、4具體措施進行監理，包含第一，要求銀行於人事任用建立KYE（Know yourEmployee）機制，任用新進理專時，審慎調查人員背景，並定期了解已聘用人員的信用及財務狀況。
第二，要求銀行重新檢視薪酬制度，除薪酬不得直接與銷售業績連結，也將納入非財務指標，例如將違法缺失行為及客戶糾紛列入評鑑。
第三，考量客戶理財需求及風險承擔能力，落實推薦適配性商品。
第四，檢視銀行對「理專十誡」規範的落實成效。林志吉指出，依規定，各銀行稽核單位應於今年第1季進行查核，並在今年第2季前將結果函報金管會。
林志吉強調，若再發生理專監守自盜案件，金管會將加重處分金額。依銀行法規定，目前最高罰鍰上限為新台幣5000萬元。
此外，若為重大弊案，除了開出罰單，金管會將要求案發銀行增加作業風險資本計提，並於公司治理評鑑時，加重扣分或直接不予列入評鑑。
去年針對理專弊案，金管會共對5銀行開出新台幣7200萬元罰鍰，其中，對累犯玉山銀行，金管會更祭出重罰2000萬元，創下近5年銀行局裁罰新高紀錄。
相關新聞
- 新電支條例7月上路 收付款項投資標的暫不放寬2021-03-06
- 外籍移工跨境匯款沙盒實驗 擬接軌電支條例7月落地2021-03-06
- 化被動為主動 金管會攜手科技部開拓金融創新案源2021-03-06
- 新光銀行打造AI模型 成創新獲利引擎2021-03-06
- 保險龍鳳獎優等獎 台銀人壽連續十年獲得肯定2021-03-06
- 畢業生最嚮往產險公司 和泰產險獲得優等2021-03-06
- 公股外匯交易員看下周匯率 加幣緩貶、澳幣震盪2021-03-06
- 我外匯存底被俄國超車 全球排行降至第六2021-03-06
- 落實法遵、公平待客 新光銀行玩真的2021-03-06
- 新光銀行資產突破兆元 拚躋身一線民營銀行2021-03-06
- 未落實要保書簽章 富邦產遭金管會開罰60萬元2021-03-05
- 台北股匯連袂重挫的原因 央行外匯局長這麼分析2021-03-05
- 止步連4月匯入 外資2月轉小幅匯出近6億元2021-03-05
- 外匯存底掉出全球前5名 央行：2月市場供需較平衡2021-03-05
- 外資結束連四月匯入 2月小幅淨匯出新台幣近6億元2021-03-05
- 2,000億元資金將調整！0050新增亞德客、南電2021-03-05
- 台灣外匯存底被俄羅斯超車 老五變老六2021-03-05
- 台北富邦銀行團體協約續約 職災生育等補助優於勞基法2021-03-05
- 台北富邦銀行今續簽團體協約 福利更勝七年前2021-03-05
- 台灣電子設備協會呼籲政府 同意其成立同業公會2021-03-05
- 遠雄人壽 「讓愛烘焙在一起」關心黑戶寶寶2021-03-05
- 有錢人福音 金管會開放多幣別私募基金2021-03-05
- 主權貨幣CBDC來襲 新世代金融基金會：央行該接招了2021-03-05
- 行政院前院長陳冲：面對主權貨幣CBDC 央行應正面接招2021-03-05
- 連續10年 這家公司獲選財金保險系所畢業生首選2021-03-05
- 財金畢業生嚮往 元大金、元大人壽獲保險龍鳳獎雙優等2021-03-05
- 證交所公告：匯僑設計今日得為融資融券交易2021-03-05
- 元大金 連八年奪保險龍鳳獎2021-03-05
- 富邦金 蟬聯新鮮人就業首選2021-03-05
- 玉山銀 轉介輸出保險受肯定2021-03-05
- 國銀去年12月頻踩雷拖累 元月海外獲利年減39％2021-03-05
- 非現金支付 金管會訂三年計畫衝6兆元2021-03-05
- 宏泰人壽擬調保費引爭議急喊停 保險局：密切注意2021-03-04
- 宏泰人壽熱銷實支實付續保漲價臨喊卡 二年已賣14萬張2021-03-04
- 國銀香港踩雷 1月海外分行合計獲利年減近4成2021-03-04
- 金管會衝刺非現金支付市場 2023年目標交易額6兆2021-03-04
- 永豐餘去年賺逾52億 續推子公司上市2021-03-04
- KY公司爭議多 金管會研擬半年報出爐前需簽核2021-03-04
- 金管會嗶支付計畫出爐 2023年國人平均每天嗶一次2021-03-04
- 非現金支付比率未達標 金管會再訂3年6兆新目標2021-03-04
留言