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銀行自製教材 拚金檢高分過關

2021-01-02 01:02經濟日報 記者仝澤蓉/台北報導
金管會

落實理專十誡,為求金檢過關,金管會要求100分,銀行自我要求做到120分,為求過關,甚至自製教學錄影帶,還因為魔鬼藏在細節中,銀行也有反面示範教學,務必讓行員知道,哪些暗藏的地雷一定不能踩到,就是希望金檢時,能夠儘量無瑕疵過關 。

銀行主管表示,以前理專服務客戶,會幫客戶填寫單據,最後拿給客戶簽名,現在都不行,「現在只能用打的,不能幫你寫」,客戶把內容講出來 ,理專一個字一個字key in,「你幫他寫,會扯不清楚,打在系統裡面印出來,給他看,確認了再簽名或蓋章」。

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理專赴外收付(到府服務)必須填寫紀錄,理專回來之後還要銷帳結案,銀行再由第三人call back打電話問客戶,確認是否有理專所呈報的那些服務。這些本來都不用做的事情,現在都要做,每一項都是成本,但是不做這些,無法展現銀行戒慎恐懼的誠意。

再如為了防範理專異常交易,有些銀行設計了非常多的監控報表,理專轉帳金額大一點,交易次數頻繁,都會警示,連續轉帳幾次算頻繁?一家銀行主管表示,如果十次絕對會被認為標準太寬,三到五次吧!金檢時金管會要看的,就是你銀行有沒有誠意,是否真的有心落實理專十誡。

一位理專表示,規定理專不能和客戶有資金往來,有一次和客戶一起出國玩,客戶外幣帶太少跟她商借,回國後客戶想用匯款方式還錢,這樣也不行,一定踩紅線,只好下班約在外頭面交。

金管會
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