爭搶新財管執照 落馬的銀行無奈敗在理專盜領案
金融業爭搶億元富豪財富管理生意，金管會今公布首批核准的新財管執照銀行，包含中信銀、兆豐銀、上海商銀3家，國泰世華銀、台新銀、北富銀等6家銀行落榜。
為因應台商資金回流，金管會在今年7月底，宣布針對億元以上高資產客戶推出新財管方案，拿到執照的銀行，可以針對高資產客戶提供8項金融商品及服務，包含銀行發行的外幣金融債可連結衍生性金融商品或結構型債券、DBU可以兼營證券自營業務方式與高資產客戶買賣境外結構型債券、OBU可對高資產客戶提供台股衍生性金融商品、高資產客戶投資外國債券可不受信評限制等。
金管會銀行局表示，這次首批申請的有9家銀行，經過書面審查與跟業務負責人面談兩關，審查項目包含「財務健全性」、「辦理理財服務管理資產規模」、「守法性」等標準，銀行也要針對「業務規畫」、「內控制度及風險管理文化有效性」、「經營業務能力及資源投入情形」、「內部作業程序」等提出說明。最終核准中信銀、兆豐銀、上海商銀開辦，首先可以試辦3年，3年後會重新再審一次。
銀行局指出，核准的3家銀行，主要是考量在業務規畫、公平待客評核結果等較佳外，並審酌其配合政府重要政策情形，包括新南向政策、資金回流及紓困振興貸款方案等相關政策；並審視銀行為辦理高資產客戶理財業務，在人才培育與配置、商品研發、報價與評價能力、客戶投資風險管理等相關資源或資訊系統的投入，提出相關具體規畫，展現出推動這項業務的積極度。
據悉，因為這次審查涉及到「守法性」，讓今年爆發理專盜領案的國泰世華銀、台新銀都落榜。銀行局官員說，因為明年2月還有第二波申請，未核准的銀行可以準備第二批，但針對有重大缺失的銀行，必須要改善完成後才可以再申請。
而核准的三家銀行，若在試辦的三年期間發生理專盜領等重大弊案。銀行局官員說，若三年內有重大卻失，會視個案情況，依銀行法可以暫停業務，但會視其重大缺失與新財管業務的關聯性，若真的因新財管業務發生重大缺失，還是不排除會暫停此執照，不會等到試辦三年後才檢視。
此外，金管會今也核准元大證、兆豐證、永豐金證及國泰證等4家券商，拿到億元以上高資產客戶新財富管理執照。證期局表示，這次申請的有6家券商，最終核准4家，其中還有一家正在審查中，券商的執照是採隨送隨審，券商隨時可以送件申請。
證期局官員也表示，核准券商有自動停止標準，若連2個月不符合資本適足率200%以下，或淨值低於100億，就算回復後也必須連3個月達標才能恢復執照。而若券商發生重大缺失，且違規情節重大，也會試個案情況，不排除停止此業務。
相關新聞
- 春節換新鈔 2月3日開跑2021-01-19
- 台灣首家！純網銀「樂天國際銀行」正式對外營運2021-01-19
- 國際債券市場規模 首度超越政府公債2021-01-19
- 整頓KY公司 金管會祭四招2021-01-19
- KY公司掏空疑雲頻傳 金管會擬強化IPO審查機制2021-01-19
- 去年度企業籌資破兆元刷新高 發行公司債最熱門2021-01-19
- 微型保險納中低收高齡及家屬 逾17萬人受惠2021-01-19
- 金管會：2024年前完成所有不合宜舊法規下架2021-01-19
- 國際債券去年發行逾600億美元新高 規模超過公債2021-01-19
- 史上新高！去年企業籌資大爆發 首度破兆元2021-01-19
- LINE Pay：2020年愛心捐款募得逾1.35億元2021-01-19
- 北富銀積極耕耘南台灣 雲林虎尾分行開業2021-01-19
- 過年換新鈔2/3開跑 全台454家金融機構可兌換2021-01-19
- 中華郵政郵差新制服曝光 最快3月換裝2021-01-19
- 各項優惠一次看》台灣首家純網銀「樂天國際銀行」 推台幣7天定存先搶小資族2021-01-19
- 首家純網銀樂天銀行開張 推台幣高利定存吸客策略2021-01-19
- 北富銀雲林虎尾開新分行 北台南分行3月開業2021-01-19
- 2020 Asiamoney券商票選 國泰證券勇奪7項殊榮2021-01-19
- 台灣首家！純網銀「樂天國際銀行」正式對外營運2021-01-19
- 新陸資管制趨嚴 賴正鎰：不應將陸資拒於門外2021-01-19
- 台灣首家純網銀 樂天商銀宣布正式對外開業2021-01-19
- 股市高檔 投資台美掌握ABC趨勢產業2021-01-19
- 一銀打造雙語金融環境 將再擴增25家雙語分行2021-01-19
- 「新陸資」定義上路 賴正鎰：台灣反其道而行2021-01-19
- 細膩化解廠商臭臉 王美花緊盯投資溝通解鎖2021-01-19
- 一銀大同分行喬遷開幕 打造全方位金融服務2021-01-19
- 國際債券市場規模5.66兆 首度超越政府公債2021-01-19
- 歲末年終資金需求增 善用股票借款2021-01-19
- 富邦壽加碼南韓 籌資164億2021-01-19
- 富邦壽打亞洲盃 擴大海外布局2021-01-19
- 壽險三雄 衝刺綠色保單2021-01-19
- 回應陸資疑雲 蝦皮：股權結構透明2021-01-19
- 蝦皮陸資疑雲 金管會要查2021-01-19
- 南山實現碳中和承諾 領先業界達成「零碳微型保單」2021-01-19
- 台新銀送開運水、發財金2021-01-19
- KY公司弊案頻傳 IPO從嚴審查2021-01-19
- 淘帝財報不實 五人遭約談2021-01-19
- 基金「日日扣」 拉攏高端客戶2021-01-19
- 美元短天期定存 利率衝1%2021-01-19
- 企業戶助攻 人民幣存款暴增2021-01-19
熱門文章
- 台灣首家！純網銀「樂天國際銀行」正式對外營運2021-01-19
- 整頓KY公司 金管會祭四招2021-01-19
- 春節換新鈔 2月3日開跑2021-01-19
- 股市高檔 投資台美掌握ABC趨勢產業2021-01-19
- 「新陸資」定義上路 賴正鎰：台灣反其道而行2021-01-19
- KY公司弊案頻傳 IPO從嚴審查2021-01-19
- 富邦壽加碼南韓 籌資164億2021-01-19
- 淘帝財報不實 五人遭約談2021-01-19
- 壽險三雄 衝刺綠色保單2021-01-19
- 逃漏稅遭稅局查獲 處分前補繳可輕罰2021-01-19
- 蝦皮陸資疑雲 金管會要查2021-01-19
- 美元短天期定存 利率衝1%2021-01-19
- 企業節稅 別忘了最低稅負2021-01-19
- 跨國企業集團要注意 行政管理契約不適用2021-01-19
- 一銀大同分行喬遷開幕 打造全方位金融服務2021-01-19
- 外商採特定利潤率 三點注意2021-01-19
- 富邦壽打亞洲盃 擴大海外布局2021-01-19
- 企業戶助攻 人民幣存款暴增2021-01-19
- 北富銀積極耕耘南台灣 雲林虎尾分行開業2021-01-19
- 美國第二輪每人600美元紓困補助 海外美國人也有2021-01-19
- 國稅局：獨資組織盤讓店舖 要開發票給自己2021-01-19
- 營利事業轉賣預售屋漏開發票 國稅局要查2021-01-19
- 國際債券市場規模 首度超越政府公債2021-01-19
- 基金「日日扣」 拉攏高端客戶2021-01-19
- 一銀打造雙語金融環境 將再擴增25家雙語分行2021-01-19
- 回應陸資疑雲 蝦皮：股權結構透明2021-01-19
- 各項優惠一次看》台灣首家純網銀「樂天國際銀行」 推台幣7天定存先搶小資族2021-01-19
- 台新銀送開運水、發財金2021-01-19
- 新台幣早盤升逾5角 一度觸及27.963元2021-01-19
- 歲末年終資金需求增 善用股票借款2021-01-19
- 北富銀雲林虎尾開新分行 北台南分行3月開業2021-01-19
- 新台幣午盤升4.97角 暫收27.993元2021-01-19
- 人行維持寬鬆環境 中銀台北下調牌告利率2021-01-19
- 南山實現碳中和承諾 領先業界達成「零碳微型保單」2021-01-19
- 金管會：2024年前完成所有不合宜舊法規下架2021-01-19
- 新陸資管制趨嚴 賴正鎰：不應將陸資拒於門外2021-01-19
- 史上新高！去年企業籌資大爆發 首度破兆元2021-01-19
- 美國發第二波紓困金 在台美人沒領到今年報稅可提出2021-01-19
- LINE Pay：2020年愛心捐款募得逾1.35億元2021-01-19
- 2020 Asiamoney券商票選 國泰證券勇奪7項殊榮2021-01-19
;){kind=link}
留言