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NDF避險成本飆高 三壽險增提外匯準備金因應

2020-12-05 03:17經濟日報 記者陳怡慈/台北報導
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新台幣對美元升不停,外匯避險工具NDF的成本又大增,南山人壽、新光人壽、台灣人壽都展開第二波增提外匯價格變動準備金計畫,南山董事會通過增提30億元,新光、台壽也規劃增提40億、15億元,尚須董事會同意。

南山人壽董事長陳棠昨(4)日表示,公司董事會最近通過增提30億元外匯價格變動準備金,為今年6月以來第二次增提。他說,南山的投資部門做得很好,連假設新台幣升值到28元該怎麼因應都考慮到了。南山人壽資產規模將近5兆元,這麼大的部位,當然要考慮到,「我們很穩健」。

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新光人壽、台灣人壽也規劃,本(12)月增提外匯準備金,為今年第二次增提,考量對損益的影響,提列金額與第一次差不多,新壽約40億元、台壽約15億元。

不願具名的壽險公司高層昨晚分析,新台幣升值預期強烈,NDF外匯避險工具昨日避險成本飆升到6至7%,以新台幣昨收28.521元兌1美元、NDF避險成本6.03%估算,等於花上昂貴成本,把新台幣升值到26.9元的風險都避掉了。

問題是新台幣不一定會升值到26.9元,因而透過外匯價格變動準備金來調節,為兼顧降低已避險部位之避險成本、未避險部位之匯兌損失、公司損益之下的較好選擇。

國內壽險業目前外匯價格變動準備金餘額最高的是國泰人壽,餘額超過107億元,國壽執行副總林昭廷昨日表示,國壽資產體質良好,目前外匯準備金餘額比11月底的107億元還多,因而尚無增提外匯準備金的計畫。

富邦人壽高層昨日也說,富壽的外匯準備金餘額超過90億元,就算新台幣升到28元也還夠用,因而本月並無增提外匯準備金的計畫。

壽險公司高階主管昨日表示,外匯避險工具Swap的避險成本今年比去年大幅降低,目前僅約0.2至0.3%,部分大型壽險公司無法透過Swap避險,只能無奈選擇NDF,原因出在央行規定,如果先前匯出投資的錢沒有做Swap,日後發現Swap變便宜了想要避險,除非把錢先匯回國內再重新匯出,否則央行不允許。

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