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金融業前11月罰鍰 逼近3億

2020-12-01 00:57經濟日報 記者邱金蘭/台北報導
金管會
  • 金融業

金管會今年前十月罰鍰收入,已提前超越全年度的預算目標2億元。(本報系資料庫)
金管會今年前十月罰鍰收入,已提前超越全年度的預算目標2億元。(本報系資料庫)

強化金融紀律,金管會今年前十月罰鍰收入,已提前超越全年度的預算目標2億元,若加計11月以來到上周五(27日),罰鍰收入更已逼近3億元,最大罰單是新光人壽海外投資案的2,760萬元,其次是大同違規陸資案的2,500萬元。

金管會19日公布,今年以來對銀行、保險及證券期貨業三業的罰鍰收入,合計有1.7億元,但這項數字並未包含對公開發行公司的罰鍰收入,根據金管會最新預算執行情況,計入公開發行公司部分,到10月底止,罰鍰收入實際執行數已有2億4,787萬元。

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金管會今年度罰鍰收入的預算數是2億212萬元,金管會加強維護消費者權益、強化金融紀律結果,到10月底止,實際開出的罰單收入已有2億4,787萬元,提前超越全年度的預算目標。

其中保險業最多有1億700萬元,其次是證期局主管的證券期貨業及依證交法對公開發行公司等開出的罰鍰收入有8,937萬元,銀行業則有5,150萬元。

如果再加計11月以來到上周五(27日)已公布的重大裁罰案件來看,包括對玉山銀行理專A錢案、台中銀行理專A錢案、和泰產險違規案、合庫人壽與合庫的借款買保單違規案等,合計就已有2.9億元,這還不包含證期局11月的罰鍰收入。

金管會官員強調,處罰只是手段不是目的,重點是希望金融機構被處分後,能加強內稽內控,避免再受罰。

今年以來裁罰案中,單筆罰鍰金額最大的是新光人壽海外投資缺失案罰2,760萬元,其次是大同陸資違規投資案,罰了2,500萬元,排名第三的是,上周開出的玉山銀行理專A錢案的2,000萬元。

若以裁罰案的違規類型來看,今年主要是理專挪用客戶資金、不當勸誘客戶借錢買保單等跟消費者權益有關的違規案件最多。

為杜絕業務員亂賣保單,金管會今年已修改保險業招攬理賠辦法,增列招攬時應了解要保人繳交保費的資金來源,招攬人員不得勸誘保戶以貸款或保單借款繳交保費,保險業也不能給付業務員推介保戶辦貸款繳保費的酬金等。業者一旦被金檢查到未落實新規定,都難免吃罰單。

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