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信託2.0計畫啟動 公會攜手會員齊力拚

2020-11-05 09:04經濟日報 記者楊筱筠/台北即時報導
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金融監督管理委員會(下稱金管會)於本年9月1日公布推動信託2.0「全方位信託」推動計畫,期許信託業凝聚共識,透過組織調整、管理階層形塑機構文化、法規鬆綁、跨業結盟、評鑑獎勵及人才培育等措施,改變信託業過於偏重理財信託的現況,發展配合民眾生活各面向需求之全方位信託業務。金管會黃天牧主任委員針對信託2.0計畫特別成立「信託2.0推動工作小組」追蹤推動進度;推動策略主軸分四大項,包括:「法規及業務發展」;「人才培育、宣導及產學合作」;「跨業結盟」;「評鑑獎勵機制」等。

信託公會於昨(4)日舉辦信託專責部門經理人專班,邀請金管會邱副主任委員淑貞進行專題講座,並率銀行局主管與信託業主管們互動交流。邱副主任委員表示,信託的英文「TRUST」,轉化成中文就是受人之託、忠人之事,信託業這20年來藉由協助客戶投資理財,累積了客戶對信託業的信任,成為現在推動信託業務的基礎。推動主軸是鼓勵信託業能夠提升信託部門職能及調整組織架構,整合全行資源發展全方位信託業務;業務的發展需要有各方面專業人才,因此除鼓勵信託業要多方培育各項專業人才外,也推動「高齡金融規劃顧問師」和「家族信託規劃顧問師」認證;信託業者更需研議異業合作採專業分工服務方式,擴大服務規模,希望透過信託2.0讓社會更美好,並透過評鑑機制對於辦理績效良好的信託業予以獎勵。 

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信託公會雷仲達理事長表示,金管會公布計畫後,信託公會隨即依計畫所揭示的內容及推動方式,擬具信託2.0各個推動策略主軸的工作項目,也配合四大主軸,擬定執行項目與預計辦理時程,同時也因為信託2.0計畫之推動涉及層面與專業領域甚廣,目前也朝與相關金融同業公會、社福團體,及其他跨領域產業共同合作的方向規劃推動。因此邀集信託業會員對執行方式集思廣益,共思如何翻轉與創新。 

在經驗交流時銀行局林志吉副局長表示,為利信託業推動跨業結盟,有關放寬保險金信託業務得由他業共同行銷及合作推廣部分,金管會刻正研議修正相關法令。此外,中長期也會朝向放寬行銷推廣之信託業務,不過這部分的業務開放的範圍及相關配套機制,會先請信託公會研提建議給銀行局參考。 

中國信託商業銀行個人金融副執行長楊淑惠表示,中信銀在組織架構上已非常貼近主管機關期待的部門職能,目前正在思考的是如何結合實體通路、數位及網路等,進一步利用科技服務客戶,才能更普及的提供信託服務。在高端客戶若有信託服務需求時,因為高端客戶需求差異性非常大,中信銀是視個案結合會計師或律師整體提供規劃建議。該行一向鼓勵行員取得專業證照,未來也會將高齡金融規劃顧問師和家族信託規劃顧問師證照,納入年度考核加分項目。

國泰世華銀行李素珠副總經理提到,該行高層重視並支持信託業務的發展,以信託為一個小的核心引擎來整合內部資源發展創新多元商品與服務。信託業務多為客製化服務,要複製推廣確實是不容易的,所以國泰世華銀行主要是透過實際案例的分享、提供數位化的學習教材及效率化表單設計等,培養同仁能夠成為信託服務的種子,達到成人之美的目的。

合作金庫銀行周俊隆副總經理分享,配合信託2.0推動計畫,合庫已先由信託部成立信託2.0工作小組,目前主要是由企劃同仁組成,接著會評估納入內外部稅務、法律及財務規劃等方向的專業人員。配合信託2.0會分二階段進行組織架構的調整,先強化信託部創新與行銷職能,第二階段評估提升信託部職能與組織架構及成立信託策略中心的可行性。同時也思考如何結合金控轄下的各子公司,提供客戶更完整的信託服務。

信託公會雷仲達理事長表示,金管會今年起推動信託2.0「全方位信託」計畫,顯示主管機關對國內信託業務發展的重視與期許;信託功能十分廣泛,運作上亦深具彈性,趁此高齡及少子化的社會趨勢,為客戶提供一站式購足的信託服務,對信託業來說也是創新業務型態、提升服務價值的好機會,透過本次主管機關與專責部門經理人的交流分享,相信可給信託業經理人們帶來更明確的發展方向。

圖示說明:自左至右李素珠副總經理(國泰世華銀行)、楊淑惠個人金融副執行長(中國信...
圖示說明:自左至右李素珠副總經理(國泰世華銀行)、楊淑惠個人金融副執行長(中國信託銀行)、林志吉副局長(銀行局)、邱淑貞副主任委員(金管會)、雷仲達理事長(信託公會)、呂蕙容秘書長(信託公會)、周俊隆副總經理(合作金庫銀行)。

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