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法巴人壽推P85安全投資帳戶 兆豐銀行首賣

2020-10-20 15:53經濟日報 記者陳怡慈/即時報導
投資
  • 法銀巴黎投顧
  • 創新

投資型保險領導品牌法國巴黎人壽今(20)日表示,攜手投資策略專家台新投信,推出全新「P85安全網投資帳戶」,其特有的3D防護機制:1D低波動股票投資(De-Volatility)、2D多元資產動態調整(De-Risk)、3D 動態調整投資策略(De-Downside Loss) ,提供保戶省心、安心的投保選擇。

全新的P85安全網投資帳戶,於類全委保單中,以其3D特色:低波動股票投資策略、動態調整資產配置進行波動度控管、投資帳戶致力於追求控制下檔防護的目標,在過往最高淨值之85%,打造投資安全防護網為客戶控管風險,且具備類全委保單的優勢,由專業管理團隊操盤,為投資型保險保戶做多元資產動態調整,同時加強自身保障。

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法國巴黎人壽總經理戴朝暉表示,法國巴黎人壽一向致力於提供保戶創新投資型保險商品及投資帳戶,本次有機會與策略夥伴台新投信聯手推出P85安全網投資帳戶,打造兼具穩健成長與下檔防護創新投資型保險帳戶,符合市場趨勢也滿足客戶需求。

戴朝暉指出,有別於其他投資帳戶,P85安全網投資帳戶特有的3D防護機制,讓保戶在充滿變數的金融市場中,亦能透過防護網機制,面對未知的風險,並透過最適資產配置比例,達成保障與投資的目標 。

台新投信總經理葉柱均表示,2020 已接近尾聲,惟種種因素使得市場不確定性仍高,在市場波動不斷的大環境下,投資人應該要繫好投資安全帶,才能降低風險、加強保障。

台新投信這次有機會與法巴人壽聯手,針對控管波動率與回檔機制兩大功能著手,將「P85安全網投資帳戶」打造成以低波動股票策略追求更好的投資機會、以投資機制追求過往最高淨值之85%為下檔防護目標,因應金融市場的變化,直接解決投資人的困擾。

P85安全網投資帳戶有以下3D防護機制:

特色一、de-Volatility以「低波動股票、公債」基金及ETF為主要投資範圍。

從長期市場實證中,低波動不見得代表低報酬,因為低波動的股票有許多體質佳或是合理估值的公司,在大盤指數回檔時有著相對抗跌的表現,蓄積能量在市場轉佳時以更好的起跑點出發。

P85安全網投資帳戶選擇低波動基金及ETF為主要投資範圍,並搭配公債ETF進行配置,建立一個低波動的投資組合,重視穩健型股票並具有隨漲抗跌之特性,是市場變動急遽時期的投資首選。

特色二、de-Risk 波動度控管多元資產動態調整。

近年來金融市場遭逢重大事件影響,固定的股債配置僅能提供基本抗震效果,波動度控管則可以在日新月異的環境變化中,透過動態監控最新市場價格,以最有效率方式進行股票、債券、和現金的比重配置,進行最佳布局。

特色三、de-Downside Loss TIPP投資策略增加防護力。

多數投資人都有一個共同經驗,當市場持續下跌時而不知道何時可以止穩時,通常會熬不過內心壓力與掙扎而認賠出場。

P85安全網投資帳戶運用量化機制追求以過往最高淨值之85%為下檔防護目標,也就是當帳戶淨值接近下檔防護目標時,此投資帳戶會暫停既有投資策略,轉換至貨幣市場工具,以避開空頭市場可能對資產造成之影響,降低保戶投資時的心理負擔。

上述下檔防護目標為投資操作模型中計算限制因子,為控管所設定之參數,惟非為絕對之保證金額,P85安全網投資帳戶無保本亦不提供淨值之保證。

法國巴黎人壽表示,面對市場波動,投資型保單可滿足保戶同時擁有投資與保險的需求,而透過由投資專家代操的類全委保單,更是保戶在市場急遽變動時期相對可靠的選擇。

法國巴黎人壽全新推出的P85安全網投資帳戶,首支連結此投資帳戶的投資型保險商品「豐利好滿意」將於兆豐銀行首賣,將提供壽險和年金兩種平台選擇,可滿足壽險保障或退休理財規劃等不同需求。

多元保單幣別可供資產配置選擇,零保費費用,可讓保戶繳交的保費在投保初期可高度投入投資帳戶。

保戶可透過投資型保單平台架構,依自身需求及個人風險承受度納入考量,完成資產配置規畫及保險保障,善用投資型保單兼具投資與保障之優勢,滿足人生各階段財務目標與風險保障。

法國巴黎保險集團台灣區總經理丘舒盈表示,P85安全網投資帳戶除了是法國巴黎人壽與台新投信創新的跨業合作外,該投資帳戶得投資之子標的,包含同為法國巴黎銀行集團下之法銀巴黎投顧所代理的低波動基金,希望未來能有更多機會連結法國巴黎銀行及保險集團內的各項資源,為台灣的保戶帶來更多創新的保險服務體驗。

法國巴黎保險集團台灣區總經理丘舒盈(左起)、法國巴黎人壽總經理戴朝暉、台新投信總...
法國巴黎保險集團台灣區總經理丘舒盈(左起)、法國巴黎人壽總經理戴朝暉、台新投信總經理葉柱均、法銀巴黎投顧台灣區負責人陳能耀,在記者會上合影。法國巴黎人壽/提供

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