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台灣人對天使投資太冷感 當心錯過這產業爆發力

2020-09-15 17:20經濟日報 記者孫中英/台北報導

報系資料照
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國家發展基金創業天使投資方案,自2018年5月啟動至今,兩年多下來,經核准投資的「天使投資」總案量已突破百件,成果看似豐碩。但根據台經院統計,台灣各式新創投資已揭露投資金額,在2018年還有6.85億美元、約新台幣200億元。今年受到新冠肺炎疫情影響,累計前七月僅2.31億美元、連新台幣70億元都不到,投資熱度僅及前年的三分之一。

台灣人愛投資,卻獨鐘晚期投資(上市櫃公司),對早期投資(例如天使基金,在企業上市櫃前挹注資金)興趣缺缺,導致台灣新創產業常處於資金困窘的投資寒冬期。

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就以國發基金已核准投資並入股的111件新創投資案為例;國發基金已投資16.06億元,若再加上天使投資人及其他民間投資人共同挹注的22.79億元,這111件新創產業投資金額加總僅38.85億元。

然而,台灣資金明明就淹腳目。躺在銀行體系,就有將近12兆元的濫頭寸無處去。台灣金融帳更已長達10年、連續40季淨流出,累計將近15兆元的龐大資金遠赴海外市場大買股債。對投資新創產業為主的天使或或創投基金,卻總是吝於慷慨解囊。

一般投資大眾對新創產業並不熟悉,非天使及創投基金倚重資金來源。但法人及專業投資人對「早期投資」也意興闌珊,一般認為,除了新創事業較高的失敗率,導致投資風險過高之外;還可能與這些新創團隊能見度不足,技術或發展題材,尚無法取信於投資人有關。但也有一個可能是,投資人根本就還沒自新創產業中,找到台灣下一個明星產業。

再回頭看國發基金過去兩年投資的這111家新創事業,投資人「最有信心」的產業,仍是台灣傳統強項、電子科技;國發基金已投資7.38億,占國發基金已投資總額16.06億的45.9%、幾近一半。天使投資人也對電子科技新創公司注資4.18億,占比更高達天使資金投資總額的48.1%。

台灣新創產業,難不成還是只能由科技業獨撐大局?創投公會理事長邱德成認為,若用更深層的眼光去看,台灣還有另一個產業,專業水準與人才素質都能與高科技業比擬,那就是醫療產業。

邱德成指出,像以色列,就透過政府之力結合民間新創公司,積極發展「AI醫學」;台灣醫療產業本錢如此雄厚,若能成功鏈結AI並全面發展,說不定有機會在新創事業平台嶄露頭角,吸引更多投資資金青睞。

目前人工智慧已廣泛運用在影像醫學,例如AI正逐步取代專業醫師判讀電腦斷層掃描攝影檢查。邱德成也接觸到多個創投案例,投資結合AI的人工智慧聽診,例如在手術麻醉過程中,透過AI監測,確保患者呼吸維持正常。

其實,台灣科技業能有今天規模,功臣之一,就是30多年前,在政策引領下,對高科技業挹注大量資金的創投業者。逾300家創投公司投資超過1萬家科技團隊,扶持逾600多家業者上市櫃,還造就了一檔護國神山、台積電。市場不見得很快會再出現一檔護國神山,但新創事業若能蓬勃發展,可帶動投資和就業機會,應為大家所樂見。

民間投資 國發基金 科技 AI 上市
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