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券商承做億元大戶財管 鬆綁

2020-08-26 00:13經濟日報 記者葉憶如/台北報導

金管會將開放證券商將承作高資產客戶理財業務,金管會證期局昨(25)日公布,符合一定條件的券商可申請開辦身家逾1億元以上高資產客戶的財富管理業務,初步估算符合條件的券商共十家,預計最快9月上旬即可上線接受申請。

證期局表示,可承作券商符合的條件一是申請前半年資本適足率要達200%,二為淨值100億元以上,三是法遵上近期沒有重大裁罰案,四是配合政府引資攬才政策,針對淨值達70億元以上,若承諾未來三年擴增在台規模及雇佣人數,經金管會核准亦可核准。

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證期局副局長蔡麗玲表示,第四項條件為預告修訂期間新增,初步估算有九家券商資本額在百億元以上,目前有一家積極增資中,總計有十家可承作高資產客戶財管業務。

開放券商可開辦「高資產客戶」財管四大業務包括,一是可接受高資產客戶委託買賣或將其信託財產運用、投資在境外結構型商品,但必須經金融總會審查過相同發行機構且相同商品結構,或相同商品風險等級者,券商可以自訂類型化審查規範,可免逐案送金總審查。

二是可以引進海外轉投資子公司及分支機構發行的境外結構型商品,但這必須是符合發行指數投資證券(ETN)資格的券商,且要負連帶責任或為保證機構,國內可發行ETN的券商共有九家,而有海外子公司的則有元大證、凱基證、富邦證、群益證、統一證、永豐金證、日盛證、及元富證。

三是可接受高淨值客戶委託買不限信評等級的債券,不受現行債券信評等級必須達BB級以上的限制。四是開放券商(含銀行兼營)得與高資產客戶於營業處所買賣外幣計價的結構債券。

目前券商已開辦財富管理業務的則有18家,2019年券商財管淨收益有7.51億元。目前有11家券商可做複委託業務買賣國外有價證券,今年整體上半年規模約1.7兆元,相較去年同期1.02兆元 ,成長逾66%,2019年全年規模是2.4兆元。

高資產客戶在券商跟銀行申請高資產客戶財管業之間有何差異? 蔡麗玲解釋,主要是資格跟申請程序不同,內容都一致。

金管會此次開放主要是為擴大業者的業務範圍與利基,是業務的放寬。高資產客戶即客戶可投資淨資產或保單價值新台幣1億元以上;或客戶在券商處可投資資產淨值達3,000萬元以上。

金管會
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