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買外國債券 銀行手續費較貴

2020-08-24 02:00經濟日報 記者邱金蘭/台北報導

金管會最新金檢缺失出爐,同樣是買賣外國債券,直接透過券商,跟透過銀行再委託券商兩種管道,手續費卻差很大,金管會金檢發現認為手續費率收取不利消費者,將要求業者注意改善;除此也發現有民營金控大股東持股逾5%未申報。

根據金管會最新揭露的今年上半年金檢缺失報告,金融機構在消費者保護方面,共有九缺失,包括過去常見辦理交易對帳通知,未建立確認及管理機制,例如有多位客戶留存同一電子郵件地址等情事,以及勸誘客戶借錢買保單等。

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還有,投信公司辦理弱勢及身心障礙客戶的開戶作業,有欠妥適等;以及外國銀行在台分行,存款約定書或商品說明書對涉及客戶權益的重要資訊,未依規定揭露清楚等。

其他還有未列消費者保護項目缺失,但跟消費者權益相關缺失,例如金檢券商時,發現辦理複委託業務,受理銀行受託信託財產專戶委託買賣外國債券,手續費率收取有不利消費者情事。

官員表示,消費者可直接找券商,以複委託方式買賣外國債券,也可透過銀行信託專戶再下單給券商買賣外國債券。

對消費者來說,同樣時間同筆外國債券,透過銀行信託專戶的費用,卻高於直接找券商下單。

官員說,透過券商只能買一家的商品,透過銀行因跟多家券商合作,提供更多商品,費用高也許合理,但也不能相差太多,且必須向客戶揭露清楚,證期局會再發函提醒業者注意。

此外,金管會金檢也發現,有民營金控大股東,未依規申報持股情形。

官員表示,有金控大股東同一法人的關係人合計持股超過5%,卻未依規定自持有日起十日內向金管會申報。官員表示,此案跟持股透明化行動方案無關,是依舊規定認定就應申報的案件。

國債 金管會
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