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機器人理財全委代操 金管會:可研議放寬

2020-08-14 03:46經濟日報 記者葉憶如 / 台北報導

金管會主委黃天牧昨(13)日參加證券期貨基金會舉辦的資產管理座談會,與投信投顧董事長、總經理面對面對話,業者提機器人理財「全委代操流程簡化與投顧加值」、基金贖回交割日T-DAY為0、放寬小規模指數型基金ETF集中度分散門檻,以及開放投信可兼營不動產信託基金REITs等四大主題開放建議,黃天牧承諾可研議,官員表示將再與投信投顧公會討論。

證期局官員轉述,投信投顧業在座談會中提出四議題。一是機器人理財,為有利小額投資人可以參與多元的資產理財,建議朝「全委代操簡化」與「投顧加值」二方向研議,簡化降低全委代操條件,目前投信投顧全委代操每筆金額至少500萬元,不利機器人理財「普惠金融」,業者建議可調降門檻,至於機器人理財有類似投顧業務,建議放寬部位調整可自動再平衡(加減碼)等。

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二 是「基金贖回交割日T-DAY為0」希望提早上路,不必等監理沙盒成果,目前基金贖回交割日需三到五天,業者盼採券商代墊方式,類似先「借錢」給投資人買賣其他基金與股票,可讓T-DAY降至0,提高投資人理財效率,但基於使用者付費,投資人付期間「借款利息」,下周二(18日)擬跟券商公會就此討論,但證期局官員表示,因T+0借錢要有擔保品,涉及「再途款融通」問題,需要有法規依據,未來還需修券商資金借貸業務款項等規定。

第三,過去壽險公司為規避匯率風險與投資上限而買債券ETF,間接投資海外債券,但因金額過大且集中少數投信,為恐發生系統性風險,金管會去年10月要求新發行債券ETF,單一投資人占比不得高於總規模50%,滿半年降到30%,卻造成投信ETF募資不利,業者建議規模過小基金可不適用此門檻。

最後是比照新加坡與日本模式,開放投信也可兼營不動產信託業務REITs,與銀行信託雙軌並行,以解決現在交易冷清、銀行兼顧保管跟運用趨向保守等問題,此案需修改投信投顧法。

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