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國泰投信數位轉型 拉高投資人收益

2020-06-27 02:43經濟日報 記者高瑜君/台北報導

國泰投信總經張雍川指出,國泰投信擁有三大利基,包括品牌值得投資人的信賴、旗下產品線齊全、最具國際化的本土投信。

國泰投信經營重視風險控管,並將ESG(環境、社會責任、公司治理)納入投資流程,同時積極數位轉型,善盡企業社會責任,也讓推出的金融產品及服務接軌國際潮流,更為投資人創造安穩收益。以下是專訪紀要:

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問:投信業競爭激烈,國泰投信的優勢為何?

答:基金業者、資產管利公司的基礎是建立在投資人信任,國泰投信有三大優勢,分別是值得信賴的品牌、產品線齊全、最國際化的本土投信。

第一項優勢是國泰的企業品牌,國泰企業文化最重要核心價值就是「誠信、當責、創新」,經過50多年來經營成為投資人信賴的品牌,一脈相傳,國泰投信20年來無弊案,在人才把關上,第一原則是做事有誠信、有操守,才能讓客戶信賴,國泰投信也透過公司的治理嚴格、嚴謹方針,證明是有得到機構投資人、零售客戶長期信賴。

第二項優勢在於產品齊全,產品線涵蓋主動型共同基金、被動型的ETF、全權委託、退休規劃以及私募股權基金,可提供客製化的服務、滿足客戶需求。 第三項優勢為國泰金控近年大力支持,打造繼保險、銀行後的「資產管理」第三核心事業,金控透過併購方式,收購國外資產管理公司,由於資產管理業是全球化的產業,目前全球化的據點涵蓋亞洲、歐洲、美國,讓國泰投信成為全球化投研、營銷的網絡。

結合全球資產管理經驗與在地深耕的管理優勢,國泰投信是最國際化的本土投信,打造全球化資產管理平台,將陸續產生效果,提供客戶更國際化國際觀的創新產品,及時提供客戶第一手的全球金融脈動。

問:如何落實風險控管?

答:國泰投信非常重視風險控管。由於2000年時遇到科技泡沫,創業初期就遇到金融大動盪,就知道風險控管很重要,此外,集團是屬於穩健經營風格,因此經營上有一貫性,風控相關措施是公司成立就在做,包括每季開風控會議,由風險管理部門召集投資部門,由總經理擔任主席, 根據上市櫃最新財報,檢視公司財務體質,不佳者一律剔除。

近年也將ESG納入風控投資流程內,投資好的ESG公司,長期可以避掉不必要的風險。國泰投信有專屬ESG資料庫,內容涵蓋國內外上市櫃公司,運用類似於信評概念進行評等,再整合到投資決策系統,且內容詳細涵蓋公司在E、S、G各方面的具體作為,以及哪些需要改善注意等,可以說是完整地將ESG整合到投資風管系統。

在風險管理上也獲得肯定,近年相關獎項,包含2017年獲得《指標》台灣年度基金大獎的共同基金實力大獎-風險管理大獎、2019年第15屆金彝獎- 傑出風險管理獎、2020年《指標》共同基金-實力大獎-風險管理大獎-同級最佳獎等。

問:數位轉型浪潮下,如何擁抱科技?

答:內部積極發展FinTech,由於現在資訊、數據豐富,需要透過AI蒐集、協助消化、整理,幫助基金經理人進行更有效率做出正確的決策,因此導入AI決策輔助系統,透過AI程式幫助投資研究團隊吸收消化數據,減少數據消化時間,提高投資決策的正確性,但最後決策還是由基金經理人進行判斷,朝向人機協作模式。

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