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金控揭露大股東 時限倒數

2020-03-10 00:07經濟日報 記者邱金蘭/台北報導

揪金控藏鏡人,金管會超前部署金檢發現,仍有金控未要求法人大股東提供登記資料,以辨識背後具控制力的實質受益人,金管會要求金控須請大股東提供資料並建立查證機制,否則違反規定將受罰。

依規定,金控及銀行同一人及同一關係人持股逾5%需申報、逾10%需申請核准,金管會去年5月底宣布推動持股透明行動方案,同一人及同一關係人持股將採實質認定,包括透過信託架構持有等五類型都將納入,銀行或金控家族實質控有股權者將不再隱身於後當藏鏡人。

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新規定從今年上路,並給半年緩衝期,今年7月開始,未依新規定申報者將處罰。

金管會為事先掌握金控在大股東股權管理作法,去年下半年金檢時特別留意,結果發現仍有金控未確實要求法人大股東提供公司登記資料,以辨識其實質受益人,也未建立控管機制,以提醒法人大股東按月申報持股變動情形。

金管會已請金控業者改善,包括應請法人大股東提供公司登記資料,並對法人大股東所提供的資料建立查證機制,以維利害關係人資料的正確性。

官員表示,新規定緩衝期在今年6月底截止,7月1日開始,若被發現未依規定申報,將依規定處分,即超過部分無表決權,並限期處分及處罰鍰。

此外,金管會去年下半年對投信公司的金檢,也發現機器人理財業務有多項缺失,包括第一,未訂定審核演算法的相關作業流程,或對演算法參數調整或確認時,未敘明原因或提供相關佐證資料供驗證其合理性。

第二,未訂定市場發生重大變動的情境,且未有相關因應措施,或與客戶約定對「市場發生重大變動時」須提供因應的投資建議,但未對全數客戶檢視投資建議妥適性並提出建議。

第三,對客戶在短期間查填KYC問卷內容有不一致或相互矛盾情事,未建立適當處理機制。

第四,對不同風險屬性客戶的投資組合建議,有產出相同投資標的及投資比例情事,未依客戶不同風險屬性,提供差異化的投資理財建議。

官員表示,已要求業者對演算法模組參數設定應訂定相關作業規範,並確實依規定辦理,另對演算法的參數調整或確認應敘明理由,並留存相關佐證資料備查。

金管會
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