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在別人恐懼時貪婪?壽險業元月偷偷加碼台股約400億元

2020-02-26 17:12經濟日報 記者葉憶如/台北即時報導

股神巴菲特名言是「在別人貪婪時恐懼,別人恐懼時貪婪」,受新冠肺炎疫情重創投資人信心,台股加權指數元月大跌超過4%,但據金管會保險局最新統計,壽險業握有台股的部位,僅較2019年底減少211億元,相對於市值跌幅估算應減少644億元來看,壽險股恐怕已在股市急挫時「悄悄逢低撿便宜」,布局可能超過400億元;同時一改去年瘋買債券ETF,元月部位僅小幅增加107億元。

據金管會保險局最新統計,壽險業元月握有台股部位為1兆5,195億元,較2019年12月底時的1兆5,406億元,減少211億元,幅度1.36%。不過台股加權指數元月從11,997點,跌至11,495點,大跌超過500點 、跌幅4.2%,以壽險業去年12月底持股部位1兆5406億元計算,若沒有任何進出,光市值就會減少644億元,餘額應該只剩下1兆4762億元,不過實際上,保險局最新統計壽險業元月的台股部位餘額還有1兆5195億元,只較去年底減少了211億元,意即壽險業應該有趁台股下跌時進行汰弱留強並加碼布局台股所致。

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業者解讀,台股下跌、壽險業持股部位減少,有三種可能狀況,因為保險局給的台股餘額部位是採「市值計算」,一即是壽險業小幅減碼台股,進行汰弱留強,但大賣台股的機率不高,因為壽險業元月對台股的部位減幅,顯然沒有與台股跌幅相當;二是壽險業按兵不動,但手上持有的績優股,在元月股市中下跌,但相對跌幅較台股大盤跌幅小,因此持股餘額的市值雖有縮水,但縮水幅度較小;三是加碼台股,趁著台股下跌時逢低布局400餘億元,因此才會出現持股市值沒有跟上台股跌幅,只有減少211億元的情形。

至於債券ETF方面,因金管會嚴控2020年祭出新規定,元月壽險業對債券ETF的投資部位成長趨緩,總部位只剩1兆3,154億元,較去年底的1兆3,047億元僅增加107億元,相較之前每月大買動輒千億元以上的熱況來看,熱度明顯下降,12月時壽險業債券ETF部位亦增加約600餘億元,降溫趨勢明顯。

金管會今年來嚴控債券ETF,包括保險業投資新台幣計價的債券ETF,基金實際持有的債券信評不得低於BBB-,也就是要投資等級以上,避免保險業藉由債券ETF投資大量高收益債或垃圾債,規避投資限額。同時也重新調整保險業投資債券ETF的風險係數,並新增匯率風險,同時也從發行投信方面控制,不得過度集中在單一壽險業或為其量身訂作等,之前太集中的也需要限期分散,因此使得壽險業投資在債券ETF的部位開始減少。

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