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會員專屬/道瓊上周又跌了 但為什麼這回是好消息? 15:50

華銀健全內控 五路出擊

2020-02-25 02:51經濟日報 記者林子桓/台北報導

金管會去年頒布「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內部控制作業原則」所要求事項,華南銀行從組織、規章、人員、系統及稽核等五大面向著手,建立管理及內控機制,確保營業單位遵循各項規定與落實執行,達成內部控制制度有效性。

華銀總經理張振芳表示,完善組織制度才能落實消費者保護工作,所以投入大量人力與資源,除設立金融消費者保護暨公平待客原則管理委員會,並設置專責單位;另於各業務主管單位設置金融消費者保護暨公平待客原則督導主管、於各單位設置客訴案件督導主管,每年持續辦理相關教育訓練。

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張振芳指出,再好的制度與系統,「若有心要犯罪,還是有空間」,因此法遵部門每年都會抽查全台三分之一的分行,海外分行則是每年都要查,目前做法由分行經理親自向分行前百大資產的客戶進行訪談,並宣導理專十誡。

張振芳擔任召集人組成專案小組督導內控強化事項,並訂定理專相關管控措施的相關規範,及增加防弊措施。張振芳說,高資產理財客戶定期訪查、對帳單的資安查核、落實執行理財人員指定休假等。

除此,張振芳說,每個月也會不定期查核理財人員抽屜、公事櫃,嚴禁理財人員保管客戶存摺、印章及網路銀行密碼等物品,如有查獲,情節嚴重者將陳送本行人評會進行懲處。

除此,華銀更運用科技輔助防範理財人員舞弊,投入資源開發新財富管理系統,並將運用通訊軟體設置之官方帳號發送訊息,提醒客戶登入網銀檢視帳戶交易資料,使客戶提高對自身資產餘額情形的注意,以降低理專不當行為發生之機率。

金管會 資安
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