親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的新聞 udn family

「黃金保單將停售快轉換...」 破解理專九大話術

2020-02-14 12:51經濟日報 記者邱金蘭/台北報導

金管會要求金融機構不得以不當話術進行招攬或行銷,但近來仍發現金融機構有不少相關缺...
金管會要求金融機構不得以不當話術進行招攬或行銷,但近來仍發現金融機構有不少相關缺失,金管會列出九大項不當話術招攬問題。 報系資料照。

金管會要求金融機構不得以不當話術進行招攬或行銷,但近來仍發現金融機構有不少相關缺失,金管會列出九大項不當話術招攬問題,發函要求金融機構檢視改善,消費者投資理財或購買保險商品時,也可以多加留意。

為督促金融機構落實執行「公平待客原則」,金管會將近期檢查發現違反消費者保護缺失態樣、相關裁罰案例,及近年來涉及公平待客原則的監理關注事項,彙整出最新的「金融機構執行公平待客原則應注意加強事項」,並在日前發函要求各金融機構全面檢視,自律導正,以有效提升對消費者權益的保障。

推薦

根據這項應注意加強事項,在「不得以不當話術進行招攬或行銷」方面,列出九大項金融機構常見的問題。

第一、電話行銷有以商品即將停售、不當比較新舊商品並勸誘客戶轉換保單,或過於強調每年可領的生存金,以儲蓄險方式行銷等不當話術,誤導保戶認知投保該商品可獲取高於市場報酬率,且未衡平告知所領取的生存金可能為其所繳的保費,及繳費期間解約可能的損失。

第二、將保險商品與銀行存款利率比較,或有以誇大且易誤導的話術為招攬,未明確告知保險契約重要內容。

第三、以身故後保本的話術招攬,推薦原詢問以房養老商品的客戶改辦理房貸且購買投資型保單,導致爭議。

第四、對客戶提前解約定期存款購買保險商品,給予利息免打折優惠,是否涉及勸誘或不當行銷,未訂定妥適的控管措施。

第五、對客戶以融資方式取得資金,轉為信託財產進行運用或購買商品者,未建立相關控管機制,以避免理專有不當銷售情事。

第六、銷售國外銀行發行的不保本結構型商品,理專人員建議客戶重作KYC問卷,提高風險屬性至最高等級,以購買高風險的結構型商品,或向客戶強調商品發生不保本機率低,誤導客戶認為此種商品為安全型商品者。

第七、辦理電話行銷信用貸款業務,銷售人員以低利率有最低貸款金額限制、及提高貸款金額有利核貸等行銷話術,進行推銷。

第八、銀行通路對保險公司照會異常案件,未建立管理機制,不利及早發現業務員可能涉及的不當招攬行為。

第九、辦理電話行銷招攬作業,以慢性疾病治療可以申請理賠等健康險話術,招攬僅限保障意外傷害事故所導致的傷害保險。

金管會 以房養老 傷害保險 投資理財 房貸
A- A+

相關新聞

建築融資擬鬆綁 房市添活水2020-02-23
金融數位專案 有套利空間2020-02-23
P2P平台 也能賺利差2020-02-23
金融創新業務試辦 十件獲准2020-02-23
玉山Pi拍錢包 推新優惠2020-02-23
建築融資從寬解釋 業者按讚2020-02-23
安聯「減法」出擊 重塑保單價值2020-02-23
保經祭高薪 從壽險搶才2020-02-23
黑天鵝滿天飛 亞太商辦轉虛、台北異軍突起2020-02-24
林順才引領轉型 WOW!聲可期2020-02-23
安聯人壽去年獲利 估增逾50%2020-02-23
疫情蔓延亞洲吹降息風 學者:台灣暫無必要跟進2020-02-23
顛覆傳統金融 金管會核准十件創新試辦業務2020-02-23
房貸違約金 禁用原貸款額計算2020-02-23

熱門文章

顛覆傳統金融 金管會核准十件創新試辦業務2020-02-23
玉山Pi拍錢包 推新優惠2020-02-23
建築融資擬鬆綁 房市添活水2020-02-23
金融數位專案 有套利空間2020-02-23
新聞中的法律/口罩之亂 企業謹守四鐵律2020-02-23
金融創新業務試辦 十件獲准2020-02-23
產創薪資抵減 別踩三個地雷2020-02-23
P2P平台 也能賺利差2020-02-23
林順才引領轉型 WOW!聲可期2020-02-23
安聯人壽去年獲利 估增逾50%2020-02-23
直銷進貨逾7.7萬元 要稅2020-02-23
建築融資從寬解釋 業者按讚2020-02-23
安聯「減法」出擊 重塑保單價值2020-02-23
新台幣開盤 貶值1.7分2020-02-24
黑天鵝滿天飛 亞太商辦轉虛、台北異軍突起2020-02-24

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

贊助廣告

關注更多

留言

Top