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金控藏鏡人 明年全都露

2019-12-24 23:32經濟日報 記者葉憶如/台北報導

金管會主委顧立雄。 報系資料照
金管會主委顧立雄。 報系資料照

金控背後藏鏡人將全都露;金管會主委顧立雄上任後大力推動金控家族持股透明化,銀行局今(25)日正式發布申報注意事項,並予半年緩衝期,訂明(2020)年7月1日正式上路,屆時實際收益人利用外資帳戶持有股分或用信託等其他方式持股等,都須全數揭露。顧立雄上任後將「金控去家族化」列為優先政策,強調會加強監理關係人交易,力推金控、銀行股權透明化行動,主要是要辨識大股東持股結構,促進金融機構股權透明化;官員表示,金融機構防制洗錢已從所有權、控制權或管理權,去辨識客戶實質受益人,從金融監理角度,也應要了解金控及銀行股東持股架構,以強化透明度。

銀行局昨日表示,新修正「金控及銀行持有具表決權股份申報應注意事項」,共有以下修正重點。

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第一項修正重點主要參考金融機構防制洗錢辦法,增訂銀行及金融機構大股東若同一人、同一關係人或第三人為法人時,實質受益人或最終控制權人要列入申報範圍,並分成五種持股模式,第一種是直接、間接持股逾25%自然人,第二種透過委任、契約等各種方式行使控制權的自然人,例如透過家臣或經理人控制金控或銀行;第三種為表面看不出是前二種模式,甚至無持股,但透過層層安排可控制且具決策權之人;第四種是透過銀行信託專戶如員工持股信託、員工福委會有效控制該帳戶最終決策人;第五是透過各式財團法人、信託架構來有效控制。

第二修正重點為新增免申報的第三方法人身分,較預告時從三類增加至七類,除了國內外政府機關及公營事業機構外,新增國外掛牌的上市櫃公司及其子公司、我金融機構管理投資工具,如境內基金;以及境外但已符合洗錢防制打擊資恐組織監理標準一致的投資工具。

經濟日報提供
經濟日報提供

此外,大股東申報給金管會的表格,增加「股權、控制權結構圖」,作為監理使用,大股東不必提供給銀行或金控等金融機構。

據金管會日前資料顯示,金控大股東持股不到10%僅中信金、開發金、玉山金和台新金;台新金大股東吳家已申報握有台新金超過10%,其他金控至今尚未向金管會申報。

7月1日法規正式上路後,若有未申報或申請的持股,將無表決權,且會被金管會要求限期處分,並開罰200萬~1,000萬元不等罰鍰。

金管會 台新金 顧立雄
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