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金管會「追星趕港」 高階財管2.0 拚下季上路

2019-12-17 23:48經濟日報 記者葉憶如/台北報導
金管會
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香港反送中為台灣金融業迎來新契機,金管會要「追星趕港」,為吸引資產逾1億元的投資人在台灣金融業做財富管理,將推出進階版高資產財富管理2.0方案。

金管會銀行局副局長莊秀媛表示,預計2020年元月先預告方案適用法規,最快第1季可望正式上路,符合條件銀行業界可遞件申請,審視以三年為一期。

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金管會主委顧立雄本周一(16日)特別召開業者開會研議財富管理方案公聽會,邀央行、金融總會、券商公會、銀行與信託公會、金融研訓院、投信投顧公會等一同參與,從商品面和程序面鬆綁金融商品,進行意見交流。

莊秀媛說,考量高階資產商品均屬較高風險、高複雜度,且為確保理財業務辦理品質,未來針對可辦理高階資產財管的銀行擬採「差異化管理」,可申請的銀行必須符合財務結構、管理資產規模、守法性、內控與風管、經營能力與投入資源等五大門檻,業者初步有17家銀行入圍。

不過,莊秀媛表示,五大門檻中業者對於資產規模的標準尚有意見,顧立雄同意由業者提出建議的計算方式,再提供給金管會參考;第1季法規公布可接受申請後,金管會將會一一審視申請的銀行業者是否符合資格,以三年為一期,再來決定是否續期。

銀行局推出高階資產財富2.0的各開放業務及金融商品,只比目前現行的財管方案,增加新的三項,包括一、鬆綁外國債券信評不受BB評等限制、打通OBU(金融境外中心)和DBU(外匯指定銀行)兩者商品渠道,讓過去只准給OBU的境外法人或自然人買的結構型債券或未核備的境外基金,建議採私募方式賣給DBU理財大戶;此外,將開放銀行發行「外幣結構型金融債」、並賣給高端理財戶。

另一方面,顧立雄考量匯率與股市穩定都是很重要的考量之一,後續需待與央行再討論,有適當配套再研議,初步原則是OBU銷售給理財大戶、涉及台股股權的衍生性商品,免再逐案申請核准,但禁止新台幣計價(全外幣計價)、也禁連結單一個股。

此外,金管會也採納建議高階資產財管可用數位化方式,接受客戶申請及行動裝置信賴可驗證方式,提供數位化需求彈性。

顧立雄:台灣拚國際金融中心 有難度

金管會 顧立雄 OBU
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