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飆股的故事/大毅短線噴出 防題材過熱 12:30

趨吉避凶 壽險業轉進避險資產

2019-11-20 00:23經濟日報 記者陳怡慈╱台北報導

大型壽險公司固定收益部門主管昨(19)日表示,壽險業大吃2年期新台幣公債,除資金去化壓力大,另外就是趨吉避凶。由此可看出,壽險業今年底在投資操作上,可能減碼漲多的個股或高收益債券,轉進相對安全的公債或投資等級債券。

壽險業者指出,現行國外投資相關規定,有條業界俗稱「隱形的線」,概念為投資國外的上限比率,為可運用資金的七成。不少壽險公司都瀕臨國外投資上限,只能在國內尋找投資標的。

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台股大盤漲幅已高,不動產又是可遇不可求,加上國內發行公司債或金融債,因新台幣率很低,向銀行借錢已可滿足,因而供給面並不多,這些因素影響下,變成壽險買盤只能擁抱公債。

由於債券價格波動與存續期間成正比,2年期公債存續期間短,價格波動不大,就算有評價損失,估計也不會太大。只要平均收益率有0.5%以上,次級市場流動性佳、隨時可贖回,如此可當成貨幣市場工具來持有。

大型壽險公司主管說,今年以來股債雙漲,年關將近,壽險業者基於關帳需求,投資策略轉趨保守,傾向落袋為安。漲多的個股或高收益債券基金,容易成為被處分的標的。

另外,壽險公司計算RBC(保險業資本適足率),每年6月底一次,12月底一次,即將到來的這次,為金管會首次要求須加計新台幣計價ETF的外匯風險,RBC數值較低的公司也可能有處分新台幣ETF與高風險資產的壓力。

公債 壽險業 債券
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