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金融座談巡迴系列/基金績效…看長不看短

2019-11-12 00:59經濟日報 記者林子桓/桃園報導

中原大學校園講座活動相當熱絡,學生提問踴躍,針對如何平衡收入與投資,以及如何達到財務自由,與會座談人一致認為,必須做好有紀律且規律的操作,進行長期的規劃,不但能控制風險,也能創造更大的資產。

有學生問,如選擇基金?金管會主委顧立雄說,目標到期基金就是不錯的類型,先設定多久後贖回,期間內不斷定期定額投資,初期可能是股票型基金,接近退休時轉為債券型基金,風險會隨年齡增長,降低投資標的的風險,前提要先了解自己的風險屬性,選擇適合自己的商品,達到效益。

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投信投顧公會理事長張錫建議,先挑台股基金,原因有二,一是沒有匯率風險,二是「你們就在這裡(台灣),投資台股基金等於投資你們自己的未來啦」;找一家喜歡的投信公司,挑該公司旗艦型大基金,因為投信公司一定會挑好的基金經理人操盤大型基金;觀察基金績效時,要著重長期,不必太在意短期績效。

學生也問,定期定額要不要設停利點或停損點?張錫回答,停利點與停損點設置在不同的投資行為上,若採定期定額方式,就需要設立停利點,若是單筆投資,則需設立停損點。

有學生問,除了財務投資,是不是也要投資自己?顧立雄回憶起,1987年的時他選擇到美國進修,出國前到台北市溫州街看房子,當時的房價一坪僅10餘萬元,隔年回國後發現已經漲到每坪30萬元,現在更是天方夜譚。

不過,他不會後悔選擇出國念書,而不是買房子。因為出國念書後能得到更寬廣的視野,讓自己回國後能接到更多元的案子,而非僅是一位在地律師。

顧立雄 溫州 金管會
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