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2020投資術論壇/開發金教戰 斜槓收益入袋

2019-11-07 03:56經濟日報 記者林子桓/台北報導

凱基銀行財富管理處資深協理張冠雄(左起)、凱基證券理財產品部業務副總王思微與凱基...
凱基銀行財富管理處資深協理張冠雄(左起)、凱基證券理財產品部業務副總王思微與凱基投信通路業務部副總蔡協錚。 記者蘇健忠/攝影
「2020投資術教戰」論壇於10月25日在台北舉行,主講的凱基銀行、凱基證券以及凱基投信專家均認為,在資本市場波動劇烈環境之下,投資人應做好資產配置,將風險與損失降到最低。

這場講座由中華開發金控、凱基銀行、凱基證券、凱基投信及經濟日報共同主辦,邀請凱基銀行財富管理處資深協理張冠雄、凱基證券業務副總經理王思微以及凱基投信通路業務部副總經理蔡協錚主講「2020的市場展望以及投資機會」。

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開發金控表示,在歡慶成立60周年之際,期許壽險、銀行、證券、資產管理之四大引擎齊發;而在延攬新血後將優化現有營運模式,並發展區域利基業務,以帶動新一波的業務成長動能;並積極串聯旗下各個子公司,以「跨售」的概念出發,藉此提高集團綜效,並提供客戶一條龍且有保障的金融服務,同時能讓投資人在市場波動劇烈的環境中,能做好完善的資產配置,降低風險與損失。開發金控期許透過舉辦類似座談會,提供專業投資意見並直接與客戶溝通。

針對投資配置,蔡協錚於會中建議投資人,若投資人僅持有單一資產,容易受到景氣循環影響造成資產波動較大,基於良好資產配置的概念,應追求多重收益來源,就像民眾攝取食物,都會追求均衡飲食、五穀雜糧均衡,近年來,投資人順應此趨勢,相對青睞能提供更多收益來源且波動較穩定的多重資產基金,隨著規模逐漸擴增,多重資產也形成一波新投資顯學。

蔡協錚表示,上班族經由「斜槓職涯」成就人生,以達到多份薪水收入的目標,投資也是如此,透過廣納四大主要資產來源的「斜槓收益」,進一步提升投資組合勝率。四大主要收益來源包括美國成長股股息、美國投資等級債券債息、美國高收益債券債息以及掩護性買權權利金,運用「斜槓收益組合」達到攻守兼具的投資目標。

除此,凱基證券提供投資人非常優惠的股票借款服務,王思微指出,目前台幣利率低,投資人可以透過槓桿方式進行投資賺取利差,凱基證券股票借款有三大特色:撥款快速、小額可做、免開辦費且按日計息,可隨借隨還沒有任何違約金,免出門在家即可透過線上輕鬆申貸。王思微說,結構愈簡單的商品愈容易操作且賺錢,因此凱基證券三倍連結基金的結構型商品FLN3,連結標的大多為收益性質的基金, 例如投資在我國特別股、台灣掛牌的ETF、台灣可轉換公司債等,波動度低且有穩定配息的特性,每年避險資金成本僅有1.67%,讓客戶有機會創造三倍的投資報酬,近期推出五倍連結國內金融債券的BLN5,讓信評高的壽險公司發行的公司債作為連結標的,波動度更低且報酬率更穩定,商品一推出即獲客戶熱烈認購。

凱基 開發金 債券
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