親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的新聞 udn family

退票率 另類詐騙指標

2019-10-28 23:26經濟日報 記者陳美君/台北報導

國內景氣穩定復甦,加上中央銀行貼放利率維持低檔、銀行資金充裕,有助企業與個人籌措所需資金,今年以來,退票率均穩定維持低檔;銀行主管分析,退票率不僅是景氣指標,也是犯罪集團進行不法勾當的重要徵兆。

回顧2016年6月,存款不足退票金額暴增至176.88億元,為近12年新高,當時央行官員說明,退票金額異常飆高,是因為七家小型批發零售商,開出了43張空頭支票,金額高達79億元;因退票金額很大,且與公司規模不成比例,加上退票的發生日相當集中,由檢調介入偵辦。

推薦

這樣的犯罪手法屢見不鮮,先以金錢誘惑,找人充當人頭開設公司行號,再向銀行領用支票,慢慢培養信用後領得大量空白支票,透過各種管道出售,等到支票陸續退票再一走了之,找尋下一個可以進行詐騙勾當的公司。此外,芭樂票滿天飛的異常情況,也發生在牙醫器材公司─鼎興貿易詐貸案爆發前。

銀行主管認為,央行每月公布國內退票情況,數據表現常與景氣表現高度相關,隨國內景氣好轉,退票情況往往會趨於改善。國內銀行資金充裕,對於有資金需求的民眾而言,調頭寸相對方便,利率也不至於太高,因此近年來,退票率均維持在相對低點,除非有特殊狀況,例如有特定企業爆發危機、惡意倒閉,或有詐騙情事,才會導致退票率異常飆升。

A- A+

相關新聞

國銀對陸曝險 降到新低點2020-08-07
玉山金7月稅後賺16.9億元 累計前7月稅後純益113.7億2020-08-07
31家金融機構 須設資安長2020-08-07
手機門號辦貸款 月底開放2020-08-07
總經理涉弊案 北富銀董座發給員工內部信曝光2020-08-07
金融機構服務中斷 不可逾四小時2020-08-07
華南金上半年獲利年減逾8成 每股賺0.12元2020-08-07
Xpark水族館今開幕 國壽總座透露下一個置地廣場地點2020-08-07
遠端宅經濟及旺季加持 7月出口轉正年增0.4%2020-08-07
永豐金7月自結稅後純益13.95億元 月成長逾兩成2020-08-07
北富銀發4點聲明 澄清總經理無施壓違法放貸2020-08-07
總經理遭爆涉入授信弊案 北富銀:無施壓或催促核貸2020-08-07
北富銀發四點聲明 澄清總經理並無不法2020-08-07
「淨利差」與「殖利率曲線」脫鉤」 美國金融業QE政策下的危與機2020-08-07
聯準會QE金箍棒的甜頭與苦果...Fed的寬鬆,是台灣的煎熬2020-08-07
貨幣洪流、資產通膨、貧富不均、超低利率 迎接大印鈔時代的「五大突變」2020-08-07
助企業穩接班 信託公會力推家族信託2020-08-07
元大金7月大賺近40億元 前七月EPS 1.23元2020-08-07
北富銀授信弊案 金管會:不排除約談總經理程耀輝2020-08-07
北富銀老總爆出授信弊案 金管會:不排除約談說明2020-08-07
北富銀總爆收錢不當核貸 銀行局長莊琇媛說要看這二點2020-08-07
全台好物嘉年華開幕 王美花用數位券力挺商家2020-08-07
深化產學合作 康和證券參與AI金融科技協會2020-08-07
協助推廣台灣觀光 中華郵政發行寶島風情郵票2020-08-07
樂天網銀開幕前 董座簡明仁說籌備過程最艱苦是這件事2020-08-07
印尼銀行來台設分行 開例2020-08-07
元大金:台股是有基之彈2020-08-07
兆豐銀挺紓困 辦理振興貸款績優2020-08-07
疫情衝擊 23%國人所得減少2020-08-07
國際板債前七月贖回兆元2020-08-07
元大奪債券交易雙冠王2020-08-07
10年債殖利率探底2020-08-07
元大金豪捐上億愛心振興卡助弱勢 五大子公司高層挺2020-08-07
康友-KY自10日起列為全額交割股2020-08-06
「信用小白」手機門號辦貸款 銀行8月底將開辦2020-08-06
金管會推金融資安方案 31家2年內須設資安長2020-08-06
疫情、貿易戰雙重衝擊 國銀對陸曝險史上新低2020-08-06
企業數位轉型需求貢獻 精誠上半年營收獲利創高2020-08-06
利率太低 國際板債前七月遭大舉贖回破兆元大關2020-08-06
智擎新藥銷售擴大 明年營運動能加溫2020-08-06

熱門文章

總經理涉弊案 北富銀董座發給員工內部信曝光2020-08-07
北富銀總爆收錢不當核貸 銀行局長莊琇媛說要看這二點2020-08-07
31家金融機構 須設資安長2020-08-07
玉山金7月稅後賺16.9億元 累計前7月稅後純益113.7億2020-08-07
北富銀發四點聲明 澄清總經理並無不法2020-08-07
國銀對陸曝險 降到新低點2020-08-07
疫情衝擊 23%國人所得減少2020-08-07
元大金7月大賺近40億元 前七月EPS 1.23元2020-08-07
重大惡意逃漏稅 罰則加重2020-08-07
美元觸及兩年低點 市場聚焦7月非農就業報告2020-08-07
手機門號辦貸款 月底開放2020-08-07
新台幣早盤強彈1.42角 觸及29.361元2020-08-07
印尼銀行來台設分行 開例2020-08-07
樂天網銀開幕前 董座簡明仁說籌備過程最艱苦是這件事2020-08-07
成年年齡喊降 節稅權益縮水2020-08-07
金融機構服務中斷 不可逾四小時2020-08-07
元大金:台股是有基之彈2020-08-07
國際板債前七月贖回兆元2020-08-07
永豐金7月自結稅後純益13.95億元 月成長逾兩成2020-08-07
10年債殖利率探底2020-08-07
深化產學合作 康和證券參與AI金融科技協會2020-08-07
兆豐銀挺紓困 辦理振興貸款績優2020-08-07
助企業穩接班 信託公會力推家族信託2020-08-07
稅法經典判決 系列三/海關加稅 須先讓納稅人申辯2020-08-07
元大奪債券交易雙冠王2020-08-07
BOE維持寬鬆貨幣政策 預估英國明年GDP 9%2020-08-07
新台幣午盤升值1.19角 暫收29.384元2020-08-07
私人經營立案補習班免徵營業稅 但要課所得稅2020-08-07
協助推廣台灣觀光 中華郵政發行寶島風情郵票2020-08-07

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

贊助廣告

關注更多

留言

Top