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銀髮族理財防被騙 李長庚提3大要素

2019-10-01 17:30中央社 記者劉姵呈台北1日電

台灣2026年將轉變成「超高齡社會」,為協助高齡者退休理財問題,國泰金總經理李長庚今天表示,退休後能不能享受到好的生活,牽涉到公開平台、客戶與金融從業人員、多元商品等3大要素發展。

因應未來高齡者的投資需求,國泰金控總經理、台灣理財顧問認證協會理事長李長庚今天於「2019世界投資者週聯合論壇」受訪表示,市場上的金融商品愈來愈多,消費者不可能都懂所有商品,也因此有許多人在不懂的情況下,買錯商品被詐騙的狀況常常發生。

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李長庚也認為,雖然用30年來規畫退休是好的方法,但是30年前選對商品,跟30年後價值可能會差很大。建議在財務管理及退休理財方面,應該要從公開平台、客戶與金融從業人員、多元商品3大面向發展。

他說,首先要建置一個公開透明、法制基礎的平台,平台不只是台灣人可以投資,全世界投資人都可以進入這個平台上架商品,而且商品比照全世界的金融中心,全部都是開放的。

另外,李長庚表示,除了銀行從KYC(認識你的客戶)了解客戶的資金來源外,因民眾不了解自身的風險承擔能力,因此金融從業人員是否了解客戶適合什麼、行銷什麼金融商品、到底如何幫客戶作資產配置等,這些就變得很重要。

他強調,建立一個公開透明有效率的平台之後,把所有投資人資金來源清楚、KYC做好、風險評估做好,從業人員在內控內稽、道德操守要求下,在商品行銷設計有合適性,再加上金融商品大幅度的開放,這些都是大部份國際金融中心在做的事。

退休基金協會理事長王儷玲也指出,面對台灣社會高齡化趨勢,退休理財規劃同樣需要「即早開始」,從年輕時就應先規劃就更能從容應對中老年生活。

王儷玲表示,有些人雖有退休理財觀念,但並不全然正確,即使懂得理財,但實際執行上也可能有落差,因此適時善用正確的投資理財管道,才能達到未來的退休生活,例如借助投資基金等理財平台等方式來靈活運用資產、尋求專業的退休財務顧問協助,可讓退休規劃事半功倍。

李長庚 生活 王儷玲
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