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又有保險公司被罰 金管會列11項缺失罰安聯人壽400萬元

2019-09-23 19:20經濟日報 記者邱金蘭╱即時報導

安聯人壽位於台北市信義計畫區的總部大樓外觀。 圖/取自安聯人壽官網
安聯人壽位於台北市信義計畫區的總部大樓外觀。 圖/取自安聯人壽官網
又有保險公司被罰,安聯人壽因辦理法人投保案件、客戶辦理保單借款後購買新保單及洗錢防制作業等11項缺失,今(23)日被金管會開罰400萬元。

金管會今天公告,安聯人壽辦理保險業務,違反保險法及洗錢防制法相關規定,依法處罰鍰400萬元及五項糾正。

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金管會表示,安聯人壽的缺失,包括第一,辦理投資型保險商品客戶風險屬性評估作業,未就前後二次內容明顯差異處,深入瞭解原因及評估合理性並留存紀錄。

第二,辦理法人投保案件,核保人員未審慎評估其投保需求及妥適性逕以承保。

第三,辦理高保價商品,要保人由法人變更為自然人的審核作業,未徵提相關佐證資料,以確認變更的合理性。

第四,辦理市場風險值的計算,經查有債券部位及市價資料未更新,及未建置覆核機制情事。

第五,辦理洗錢及資恐風險評估作業,因個別產品風險評估作業的相關風險定義及權數設計有欠妥適,致產生有未考量產品風險因子情事。

第六,辦理客戶及交易有關對象的姓名及名稱檢核作業,保費非由保險契約當事人或利害關係人付款者,相關檢核作業有欠完備。

第七,辦理法人客戶的實質受益人辨識作業,有未確實及正確辨識實質受益人身分。

第八,對客戶辦理保單借款後購買新保單,未檢核新保單所附業務員報告書所列保費來源是否屬實,以及有業務員未確實填寫業務員報告書中保費來源資訊。

第九,辦理消費者爭議案件的追蹤檢討作業,追蹤檢討範圍有欠完整,以及有未檢討發生原因並研擬改善措施者。

第十,辦理資訊安全防護作業,未就漏洞修補及追蹤處理訂定明確作業規範,也未對無法修補或不需修補等例外管理情事,確實評估控管程序並定期檢討。

第十一,對於宣告利率與區隔資產投資報酬率偏離程度的追蹤控管作業,未提報保險商品管理小組會議,並提出因應措施。

安聯 金管會 洗錢防制法
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