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台股再上萬一大關收漲176.99點 三大法人買超198.37億 15:05

台新銀搶退休理財商機

2019-09-22 23:13經濟日報 記者陳怡慈╱台北報導

年齡45-65歲的族群被稱為是橘色世代,台新銀行通路營運事業處執行副總經理黃培直表示,將透過多元投資分散風險、打造穩定金流、傳承有形資產與無形理財觀念等三項策略,讓橘色世代舊錢留得住、新錢進得來。

台新銀行統計數據顯示,橘色世代在該行財富管理會員客戶占比最高,他們到55歲後,陸續面臨退休問題,同時也有資產傳承需求,理財格外費神。

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台新銀行理財商品處副總經理盛季瑩表示,快要退休的橘色世代,可布局固定收益產品,打造穩定現金流;資產傳承規劃,則建議運用保險、信託等,達到傳承效果。

台新銀行大數據資料顯示,橘色世代是高端消費族群,對生活品質有較高的要求,理財方面也重視多元布局。

多數橘色世代同時要負擔照料父母與養育子女的支出,在家庭及教育的人均消費,高於其他各年齡層。

黃培直表示,橘色世代理財應著重資產增值,透過多元布局並以穩健型理財商品為核心,不短線進出追求高獲利,以達到支應開銷與累積資產等目的。

橘色世代通常希望,退休後在經濟上能無須仰賴子女奉養,從容為自己的人生打造幸福下半場。盛季瑩建議,可運用還本型壽險、定存與債券等保守型金融產品,搭配金融機構專業服務團隊的理財配置來降低市場波動。

她表示,橘色世代也可配置固定收益型商品,如選擇配息率較確定的債券商品,退休生活無後顧之憂。

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