親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的新聞 udn family

美股延續跌勢 新冠肺炎疫情疑慮揮之不去 07:16

疫情最新:巴西、希臘等多國出現確診首例 川普批媒體負面報導 06:58

調客戶資料發現錄音檔不見 元大銀被罰200萬元

2019-08-13 20:00中央社 記者劉姵呈台北13日電

元大銀行辦理資訊作業發生疏失,導致客戶交易有疑義調資料時發現部分錄音資料消失,金管會今天表示,元大銀有未確實執行內部控制制度的缺失,依法核處新台幣200萬元罰鍰。

金融監督管理委員會銀行局副局長莊琇媛今天表示,原大眾銀行(已在去年1月1日併入元大銀行)對於客戶部分錄音檔未完整備份,元大銀行在合併移交時,未就該錄音備份檔抽核調聽,以確認移交資料完整性;且因元大銀去年9月銷毀儲存上述原始錄音系統的機器設備時,也未進行備份資料完整性確認,導致部分錄音資料未完整備份即予銷毀,因此,認定元大銀行資訊作業風險管理未妥,內控有缺失,依銀行法第129條第7款規定,核處新台幣200萬元的罰鍰。

推薦

莊琇媛說明,會發現部分錄音資料消失,主要是因為當時客戶對金融商品有課稅方面的疑慮,打電話詢問理專,不是交易的糾紛;而在理專說明之後,已消除疑慮,不過該名理專因擔心講錯去調閱當時錄音備份檔,才會發現當初的備份檔不完整,且原始檔也已經銷毀,元大銀行才會主動向金管會作重大偶發事件通報。

莊琇媛補充,因電腦維護成本高,所以銀行才會銷毀電腦的原始檔,保留備份檔,不過卻因為未確實查核該備份檔,等到客戶來詢問,理專去調閱才發現備份檔不完整、且原始檔又已經銷毀。

不過,莊琇媛說,因這份錄音檔為民國101年至106年的資料,若之後還有客戶有疑慮要調資料,金管會要求元大銀行要加強對客戶權益的保障,有爭議要妥善處理。

金管會 大眾銀
A- A+

相關新聞

壽險撿便宜 悄悄加碼台股2020-02-27
國際板債券爆贖回潮2020-02-27
永豐金董事將減至七席2020-02-27
買股獲利 須提盈餘公積2020-02-27
出口商拋匯 台幣連二升2020-02-27
高端客投資 東協成亮點2020-02-27
有行旅帶你探索美東文化2020-02-27
華新轉投資寶德決議聲請破產 估損失16.8億2020-02-26
開曼列歐盟黑名單 資誠指出金融業三點衝擊2020-02-26
台灣高資產客群 47%財富累積靠企業經營及分紅2020-02-26
政院明開院會 將通過600億元防疫特別預算2020-02-26
八大泛公股銀行聯盟 二度展延通過2020-02-26
靠一支電話挑戰百萬年薪 火象和風象星座的最愛2020-02-26
新光金擬辦現增 中華信評:不影響集團成員評等2020-02-26
在別人恐懼時貪婪?壽險業元月偷偷加碼台股約400億元2020-02-26
開曼落入歐盟租稅黑名單 資誠提醒留意3影響2020-02-26
二二八連假 金管會要求保險公司保戶服務不中斷2020-02-26
全球股匯迫降 唯二攀漲金光閃閃!2020-02-26
房貸、建築融資 增速減緩2020-02-26
台中銀將派股利0.8元2020-02-26
中租上月每股賺0.98元2020-02-26
壽險業上月匯損222億元2020-02-26
外幣保單降溫 去年業績少16%2020-02-26
南山總座許妙靜 無預警退休2020-02-25
董總職位壓力大 壽險高層頻異動2020-02-25
LIBOR將退場 三對策因應2020-02-25
新光現增 金控今年第一例2020-02-25
新光金配息0.4元 殖利率4.1%2020-02-25
防疫紓困條例火速三讀通過 防疫照顧假確定沒津貼2020-02-25
保險業另設總部以一處為限 6個月內完成整併2020-02-25
大同:福州法院賣出華映科技約2,764萬股 3月將再拍賣2020-02-25
壽險業不畏匯損1月大賺233億 淨值同步創新高2020-02-25
去年外幣保單賣5,188億元 年減16%2020-02-25
疫情衝擊財報公告 金管會:會計師可採替代方案2020-02-25
壽險業元月匯損222億元 與去年同期相當2020-02-25
國票證券併大鼎證經紀業務 金管會核准2020-02-25
南山人壽總經理許妙靜 懲處案後自請退休2020-02-25
金管會:保險業總部增設以一處為限 六個月內完成整併2020-02-25
指標利率LIBOR將退場 金管會指示公會3月中提因應措施2020-02-25
疫情延燒 金管會:行員若中鏢 必要時請鄰近分行支援2020-02-25

熱門文章

原來換匯超簡單,這樣就買到便宜美元!2020-02-26
全球股匯迫降 唯二攀漲金光閃閃!2020-02-26
壽險撿便宜 悄悄加碼台股2020-02-27
在別人恐懼時貪婪?壽險業元月偷偷加碼台股約400億元2020-02-26
出口商拋匯逆勢走揚 新台幣連二升、收30.383元2020-02-26
召開股東會 今年增加新規定2020-02-27
新台幣開盤 貶值4.8分2020-02-26
永豐金董事將減至七席2020-02-27
靠一支電話挑戰百萬年薪 火象和風象星座的最愛2020-02-26
開曼列歐盟黑名單 資誠指出金融業三點衝擊2020-02-26
買股獲利 須提盈餘公積2020-02-27
國際板債券爆贖回潮2020-02-27
未分配盈餘投抵 留意兩情境2020-02-27
出口商拋匯 台幣連二升2020-02-27
八大泛公股銀行聯盟 二度展延通過2020-02-26
節能家電退稅駁回 四原因2020-02-27
高端客投資 東協成亮點2020-02-27
放無薪假 可申請分期繳稅2020-02-27
政院明開院會 將通過600億元防疫特別預算2020-02-26
有行旅帶你探索美東文化2020-02-27

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

贊助廣告

關注更多

留言

Top