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調客戶資料發現錄音檔不見 元大銀被罰200萬元

2019-08-13 20:00中央社 記者劉姵呈台北13日電

元大銀行辦理資訊作業發生疏失,導致客戶交易有疑義調資料時發現部分錄音資料消失,金管會今天表示,元大銀有未確實執行內部控制制度的缺失,依法核處新台幣200萬元罰鍰。

金融監督管理委員會銀行局副局長莊琇媛今天表示,原大眾銀行(已在去年1月1日併入元大銀行)對於客戶部分錄音檔未完整備份,元大銀行在合併移交時,未就該錄音備份檔抽核調聽,以確認移交資料完整性;且因元大銀去年9月銷毀儲存上述原始錄音系統的機器設備時,也未進行備份資料完整性確認,導致部分錄音資料未完整備份即予銷毀,因此,認定元大銀行資訊作業風險管理未妥,內控有缺失,依銀行法第129條第7款規定,核處新台幣200萬元的罰鍰。

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莊琇媛說明,會發現部分錄音資料消失,主要是因為當時客戶對金融商品有課稅方面的疑慮,打電話詢問理專,不是交易的糾紛;而在理專說明之後,已消除疑慮,不過該名理專因擔心講錯去調閱當時錄音備份檔,才會發現當初的備份檔不完整,且原始檔也已經銷毀,元大銀行才會主動向金管會作重大偶發事件通報。

莊琇媛補充,因電腦維護成本高,所以銀行才會銷毀電腦的原始檔,保留備份檔,不過卻因為未確實查核該備份檔,等到客戶來詢問,理專去調閱才發現備份檔不完整、且原始檔又已經銷毀。

不過,莊琇媛說,因這份錄音檔為民國101年至106年的資料,若之後還有客戶有疑慮要調資料,金管會要求元大銀行要加強對客戶權益的保障,有爭議要妥善處理。

金管會 大眾銀
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