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交易錄音檔不見了 這家銀行被金管會罰200萬元

2019-08-13 18:26經濟日報 記者邱金蘭╱即時報導

圖/聯合報系資料照片
圖/聯合報系資料照片
金管會表示,元大銀行辦理資訊作業發生疏失,導致部分錄音資料滅失,有未確實執行內部控制制度的缺失,因此,依法處200萬元罰鍰。

金管會銀行局副局長莊琇媛表示,原大眾銀行(已在去年1月1日併入元大銀行)對於部分錄音檔未完整備份,而元大銀行在合併移交時,未就該錄音備份檔抽核調聽,以確認移交資料完整性。

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之後在去年9月銷毀儲存上述原始錄音系統的機器設備時,也未進行備份資料完整性確認,致原大眾商業銀行部分錄音資料未完整備份即予銷毀,元大銀行資訊作業的風險管理核欠妥適,內控有缺失。

莊琇媛表示,此案主要是客戶對金融商品課稅有疑慮,打電話問理專,理專說明之後,理專擔心跟客戶講錯,想去調閱錄音檔,結果發現當初的備份檔沒有這個檔案,而原始檔也已經銷毀,元大於是主動向金管會作重大偶發事件通報。

莊琇媛表示,原始錄音檔是存在機器裡(電腦),備份檔是用USB,因電腦維護成本高,所以銷毀電腦的原始檔,保留備份檔。

金管會表示,從2012年到2017年資料,備份檔都不完整,因此,金管會已要求元大,若客戶在這段期交易有疑義,可能調不到錄音檔時,要加強對客戶的保障。

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