親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的新聞 udn family

交易錄音檔不見了 這家銀行被金管會罰200萬元

2019-08-13 18:26經濟日報 記者邱金蘭╱即時報導

圖/聯合報系資料照片
圖/聯合報系資料照片
金管會表示,元大銀行辦理資訊作業發生疏失,導致部分錄音資料滅失,有未確實執行內部控制制度的缺失,因此,依法處200萬元罰鍰。

金管會銀行局副局長莊琇媛表示,原大眾銀行(已在去年1月1日併入元大銀行)對於部分錄音檔未完整備份,而元大銀行在合併移交時,未就該錄音備份檔抽核調聽,以確認移交資料完整性。

推薦

之後在去年9月銷毀儲存上述原始錄音系統的機器設備時,也未進行備份資料完整性確認,致原大眾商業銀行部分錄音資料未完整備份即予銷毀,元大銀行資訊作業的風險管理核欠妥適,內控有缺失。

莊琇媛表示,此案主要是客戶對金融商品課稅有疑慮,打電話問理專,理專說明之後,理專擔心跟客戶講錯,想去調閱錄音檔,結果發現當初的備份檔沒有這個檔案,而原始檔也已經銷毀,元大於是主動向金管會作重大偶發事件通報。

莊琇媛表示,原始錄音檔是存在機器裡(電腦),備份檔是用USB,因電腦維護成本高,所以銷毀電腦的原始檔,保留備份檔。

金管會表示,從2012年到2017年資料,備份檔都不完整,因此,金管會已要求元大,若客戶在這段期交易有疑義,可能調不到錄音檔時,要加強對客戶的保障。

延伸閱讀

元大銀取得四項專利 還有10幾項準備拿到手
元大銀迎戰純網銀 下半年將推三項數位服務
金管會 大眾銀 USB
A- A+

相關新聞

保險業瘋債券ETF 金管會降溫2019-09-22
債券ETF風險係數 擬採穿透式計算2019-09-22
債券ETF單一投資人比率 須降至30%2019-09-22
新壽搶標地上權 下月再出手2019-09-22
金融業罰鍰2.2億元 超標2019-09-22
三大法人狂買新光金2019-09-22
法遵改善...明年預算下調2019-09-22
富邦小額終老險 50+世代青睞2019-09-22
台新銀搶退休理財商機2019-09-22
金融科技園區 秀五成果2019-09-22
擔心連動亞洲市場 央行盯緊香港金融動盪2019-09-22
脫歐衝擊 英鎊後市難料2019-09-22
臺銀人壽榮獲最佳永續經營獎2019-09-23
開放銀行 月底將登台2019-09-23
央行預測:歐日陸經濟明年恐下滑 南韓看好2019-09-23
救經濟…我央行未考慮預防性降息2019-09-23
開放銀行下階段「消費者資訊查詢」 個資隱私仍有外洩疑慮2019-09-23
香港反送中我央行示警 聯繫匯率若受阻影響新台幣2019-09-22
呂桔誠估續掌銀行公會2019-09-22
民俗月效應 銀行8月新增房貸降溫2019-09-22
錢進壽險業 金管會攔不住2019-09-21
控管風險新措施 最快月底出爐2019-09-21
面試南山新董座 顧立雄要再想想2019-09-21
面試南山新董座 顧立雄要再想想2019-09-21
逃漏稅罰則擬修法調整 情節重大者最高罰1億2019-09-21
安聯衝市占 強化健康險2019-09-21
中信銀副董利明献三建言:在陸台資銀 可危機入市2019-09-21

熱門文章

是你嗎?5-6月統一發票千萬大獎還有八張未兌領2019-09-22
香港反送中我央行示警 聯繫匯率若受阻影響新台幣2019-09-22
脫歐倒數六周 英鎊前途未卜走勢看法分歧2019-09-22
三大法人狂買新光金2019-09-22
富邦小額終老險 50+世代青睞2019-09-22
金融業罰鍰2.2億元 超標2019-09-22
保險業瘋債券ETF 金管會降溫2019-09-22
新壽搶標地上權 下月再出手2019-09-22
債券ETF單一投資人比率 須降至30%2019-09-22
台新銀搶退休理財商機2019-09-22
法遵改善...明年預算下調2019-09-22
脫歐衝擊 英鎊後市難料2019-09-22
臺銀人壽榮獲最佳永續經營獎2019-09-23
金融科技園區 秀五成果2019-09-22
新聞中的法律/併購下市門檻不宜過高2019-09-22
購買節能家電退換貨 有解2019-09-22
債券ETF風險係數 擬採穿透式計算2019-09-22
擔心連動亞洲市場 央行盯緊香港金融動盪2019-09-22
機車貨物稅降幅 擬加碼2019-09-22
報廢固定資產 須舉證2019-09-22

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

贊助

關注更多

留言


Top