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防壽險業過度集中買ETF 金管會三招控管

2019-07-23 23:43經濟日報 記者邱金蘭/台北報導

金管會主委顧立雄 (本報系資料庫)
金管會主委顧立雄 (本報系資料庫)
債券ETF發行量持續擴大,壽險業大買債券ETF現象也未減,金管會三管齊下因應,包括下令投信分散單一投資人比率,請投信投顧公會推動投資人多元化,及壽險業投資債券ETF擬訂匯率風險係數,防堵規避國外投資上限。

在龐大壽險資金追逐下,國內債券ETF規模迅速擴增,前年底才763億元,去年底爆增至3,747億元,今年5月底,又擴增到7,000多億元,持續呈倍數成長。

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5月底為止,壽險業投資債券ETF金額6,757億元,不論是債券ETF規模或壽險業投資金額,均雙創新高。

為防範壽險業藉投資債券ETF規避國外投資,整頓債券ETF過度集中在壽險業現象,金管採行三措施,包括第一,分散債券ETF投資人,對新成立基金,單一投資人投資比率不得超過50%,滿半年不能超過30%。

金管會也要求投信業者提出已投資的舊有基金分散計畫,每半年要降5個百分點,一年降10個百分點;第二年降10個百分點,一直降到70%以下。

已有13家投信提出分散計畫,10月底將面臨第一個半年期,金管會將全面檢視,未達標者,可能無法再發行新的基金。

第二,金管會希望投信投顧公會推動投資人多元化,到各地推廣債券ETF商品,吸引財團法人、政府基金等更多法人,投入債券ETF市場,以改善九成都是壽險公司投資的情況。

第三,壽險業投資債券ETF擬增加匯率的風險係數。官員表示,債券ETF是新台幣計價,不用計入壽險業的國外投資額度,但債券ETF投資國外的債券,對投資人來說仍有匯率風險,會反映在債券ETF淨值上。

但目前壽險業投資債券ETF,計算保險業資本適足率(RBC)的風險係數是8.1%,未避險也不用再加計匯率的風險係數6.61%,金管會因此擬增訂匯率風險係數,10月底前公布,最快今年底RBC就可適用。

債券 ETF 壽險業 金管會
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