親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的新聞 udn family

降遺產稅 北富銀教戰年繳10%贈與稅逐年交付信託

2019-07-18 18:10經濟日報 記者葉憶如╱即時報導

台北富邦銀行辦理高齡者及身心障礙者財產信託業務,今(18)日再度榮獲金管會評鑑核定為績效優良銀行,由總經理程耀輝代表受獎。北富銀安養信託業務近年發展快速,2016年底至2018年底,資產成長了197%,平均年成長98.5%,其中外幣金錢信託資產規模已超越台幣金錢信託資產規模。

北富銀指出,在舉辦過的信託說明會中,曾碰過一位老太太的女兒,因為很擔心爸爸留給媽媽照護用的資產,會被哥哥揮霍掉,因此找北富銀諮詢。經了解客戶狀況、綜合評估給予建議後,這位老太太目前已成為北富銀安養信託的客戶,由女兒和小兒子擔任信託監察人,共同守護媽媽的養老金,讓媽媽樂享晚年生活。

推薦

除了安養信託,若客戶想將資產傳承給子孫,但又擔心子孫太早取得、揮霍財產,可透過「資產傳承信託」規劃好子孫使用財產的時機與條件。北富銀提醒,客戶每年可在贈與免稅額度內或只繳10%贈與稅額度內逐年將資產交付信託,除了降低未來的遺產稅負外,更可確保資產依自己的期望來傳承、分配與運用,讓子孫持續享有長輩的遺愛。

北富銀總經理程耀輝表示,在所有金融業務中,信託最倚重信賴關係,客戶會從市場中選擇最信任的銀行作為財產的受託人,北富銀2018年高齡者及身心障礙者財產信託業務,民眾交付的信託財產本金,新增金額位居國內民營銀行第一名,且新增的受益人人數亦排名民營銀行第一。

隨著台灣邁入高齡少子化社會,退休議題受重視,市場對資產保護、信託業務的接受度大增,北富銀主動出擊,以用心的361°全方位服務關懷客戶需求,透過大數據分析找出潛在客戶,提醒客戶及早將資產預先做好信託規劃,以保障自己或父母晚年生活圓滿自在。

此外,北富銀亦與客戶生活結合,融合信託與理財、保險、健康養生等主題,以輕鬆的互動、深入淺出的案例分享,推廣安養信託,並安排專人提供諮詢與服務,客製專屬的信託規劃。

北富銀的安養信託具多元幣別、彈性規畫二大特色。客戶除了交付台幣資產做信託,也可交付外幣承作外幣金錢信託,資產配置可望更多元、完整,促進資金運用的效率,滿足客戶對信託資產穩定增值的需求;在信託架構規劃上,北富銀提供滿足多數客戶所需的制式化信託契約,也量身訂做客製化的信託契約,客戶可根據自己的想法,設定信託利益的分配模式、分配時間與金額,以達到財產信託目的。

北富銀 遺產稅 養老
A- A+

相關新聞

跌破眼鏡!8月人民幣存款逆勢增2019-09-17
新系統之亂 南山重罰3,000萬2019-09-17
搶便宜 四大企業發債180億2019-09-17
新系統不斷出包 南山:保戶權益不變2019-09-17
南山人壽系統升級啟示錄 五點不漏2019-09-17
金管會:南山問題保單 須逐一確認2019-09-17
寶佳加碼華票 要當最大股東2019-09-17
寶佳的金融戰略 備受關注2019-09-17
投報率不夠高…5年期公債 買氣不熱2019-09-17
壽險初年保費 轉為負成長2019-09-17
人民幣定存利率 失守3%大關2019-09-17
大馬銀行擬來台發伊斯蘭債2019-09-17
私募股權論壇下月登場 企業接班產業轉型聚焦2019-09-17
公銀放款中小企 金額大增2019-09-17
五誘因...吸引企業向公股銀借錢2019-09-17
北富銀雅加達辦事處開幕2019-09-17
一銀拿下加國43億聯貸案2019-09-17
人民幣國際化進程停滯2019-09-17
人民幣在岸即期匯率 探一周低點2019-09-17

熱門文章

7-8月發票兌獎注意!急著領現虧800元2019-09-17
神祕美元買盤進場 新台幣貶3.3分收31.0352019-09-17
亞幣皆墨為何新台幣獨強?匯銀:因為這些滿手美元的人2019-09-17
跌破眼鏡!8月人民幣存款逆勢增2019-09-17
新系統之亂 南山重罰3,000萬2019-09-17
搶便宜 四大企業發債180億2019-09-17
南山人壽系統升級啟示錄 五點不漏2019-09-17
金管會:南山問題保單 須逐一確認2019-09-17
新系統不斷出包 南山:保戶權益不變2019-09-17
寶佳加碼華票 要當最大股東2019-09-17
一銀拿下加國43億聯貸案2019-09-17
壽險初年保費 轉為負成長2019-09-17
央行出手 台幣終止連八升2019-09-17
人民幣定存利率 失守3%大關2019-09-17
寶佳的金融戰略 備受關注2019-09-17
公銀放款中小企 金額大增2019-09-17
陽台加蓋 房屋稅恐增加2019-09-17
大馬銀行擬來台發伊斯蘭債2019-09-17
新台幣開盤 貶值0.8分2019-09-17
五誘因...吸引企業向公股銀借錢2019-09-17
總公司分公司 發票不得互借2019-09-17
北富銀雅加達辦事處開幕2019-09-17
轉讓陸企持股 有條件免稅2019-09-17
投報率不夠高…5年期公債 買氣不熱2019-09-17
人民幣國際化進程停滯2019-09-17
私募股權論壇下月登場 企業接班產業轉型聚焦2019-09-17
欠稅分期繳 罰鍰免利息2019-09-17
人民幣在岸即期匯率 探一周低點2019-09-17

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

贊助

關注更多

留言


Top