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基金自行質借 三銀行搶辦

2019-07-16 23:43經濟日報 記者葉憶如、邱金蘭/台北報導

搶攻基金自行質押業務,已有合庫等三家銀行送件申請開辦基金自行質借業務,最快第3季民眾就可拿著透過信託資金投資的基金等商品,跟銀行質借,將資金作更靈活運用。

金管會在4月22日發函給銀行公會,銀行在調整相關資訊系統後,就可向金管會申請辦理基金自行質借業務,根據金管會昨(16)日最新資料,已有三家銀行向金管會送件申請,包括搶頭香的合庫,及一家民營銀行及一家外銀子行。

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根據金管會之前請銀行公會調查,有興趣辦理這項基金自行質借業務的銀行,多達22家,包括財管業務較多的本國銀行及外銀子行。

依規定,銀行獲准開辦這項業務的期限暫訂三年,若要申請續辦,由金管會視辦理成果再予展延。

辦理基金質押對象,初期先限專業投資人,未來再評估是否擴及非專業投資人。專業投資人包括自然人、法人,自然人須有3,000萬元以上財力,法人則要總資產5,000萬元以上等。

金管會已訂定銀行申請這項業務的五大審核重點,包括第一,銀行辦理這項業務的限制條件,包含得受理的客戶對象、質借的受益權標的及最高貸放成數。

第二,質權設定及抵銷權行使作業流程,應符信託法規定。

第三,銀行建置的資訊系統控管機制應具控管功效,以確保客戶以自行質借的資金,再轉為信託財產進行投資運用時,所取得的特定金錢信託受益權,不得再做質借。

第四,銀行應訂定禁止勸誘及不當招攬的規範及控管機制。

第五,其他依銀行公會自律規範等,應訂定的內部管理規定。

金管會 合庫
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