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銀行查核理專 五大要點

2019-07-15 23:25經濟日報 記者邱金蘭/台北報導

金管會已同意銀行公會提報的防範銀行理專挪用客戶款項相關內控作業原則,銀行應強化內部查核頻率,並針對理專休假等五大事項,列為查核重點項目。

根據銀行公會訂定防範理專挪用客戶資金內控作業原則,在內部稽核方面,銀行查核重點事項,至少應包括第一,理專休假的查核機制。第二,客戶帳戶資料申請及變更正確性。

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第三,交易真實性,例如理專外訪攜回客戶交易文件的照會作業落實情形。

第四,員工行為準則遵循情形,例如是否有空白留單、自製對帳單、與客戶私下資金往來等情形。

第五,自動化通路交易異常檢核,例如不同客戶間是否有以同一手機或IP位址執行交易的情形。

除此,銀行也應強化查核篩選原則及頻率,至少應將二事項納為專案查核或加強查核項目,包括第一,財管業務或交易異常大幅增加的分行、內控缺失偏多的單位或有異常交易的理專。

第二,理專的查核機制、交易真實性、客戶帳戶資料申請及變更正確性、員工行為準則遵循情形、自動化通路交易異常檢查。

金管會
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