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基富通搶購倒數 九檔基金上架

2019-07-11 17:19經濟日報 記者張瀞文/台北報導

圖/取自Pexels
圖/取自Pexels
基富通平台的「好享退-全民退休投資專案」報名進入最後倒數,只到7月30日。該專案在4月中旬開放報名,報名人數已超過6.6萬名。7月31日專案正式上線後,參加的民眾可從專案中的九檔基金,依自己可接受的風險或想退休的年限選擇適合產品,啟動退休準備,規劃理想退休生活。

這九檔基金是由三家基金公司所推出,包括目標風險類型及目標日期型兩類。目標風險類型由安聯投信及群益投信發行,各推出積極型、穩健型、保守型三檔;目標日期型則由國泰投信發行,依據距離退休年限10年、20年、30年發行三檔。

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這九檔基金目前已在基富通的平台上架,投資人可上網了解各基金的投資策略。投資人如果在7月30日前完成報名並在基富通開戶成功,從7月31日到8月29日這段期間就可以開始申購。

申購一律採取定期定額的方式。選定基金後,設定扣款金額及扣款日期,每檔基金每月至少扣款3,000元,可變更每月扣款金額,但最低3,000元,扣款日期選定後則不可變更,需在9月底前完成第一次扣款。

參加好享退專案有何好處呢?專案為期兩年,基富通總經理黃致淵指出,只要連續扣款24個月,即享有專案免手續費及低經理費的優惠。24個月後,若投資人仍持續扣款,也能延續原有優惠。

目前投資人到銀行等通路申購基金時,牌告手續費率為1.5%~3%,如果是定期定額方式,通常手續費可降到一半;如果在網路基金平台申購基金,手續費還可降到三折。不過,如果參加好享退專案,則可享有完全免手續費的優惠。

至於基金經理費,一般基金約為1%~2%。這九檔基金專門為好享退專案推出P級別基金,代表鼓勵民眾存退休金(Pension),經理費大幅砍到0.3%~0.5%。

不過,要享有這些空前優惠是有條件的。投資人必須在8月29日前完成申購手續,9月底第一次扣款成功,逾期不候。還有,投資人必須持續不間斷扣款24個月,如果期間因為帳戶扣款失敗(餘額不足)、申請停止扣款或申請贖回基金,就會失去專案優惠資格。基富通還會收取原應支付的手續費及經理費優惠差額。

另外,由於投資方式只能採取定期定額,在市場震盪時,投資人不能採取逢低單筆加碼,也不能增加扣款日期,但可以調高定期定額的金額,發揮低檔加碼的效果。

相反的,如果在兩年內的專案期間基金投資績效出色,投資人很想獲利出場,也一定要忍耐再忍耐,至少撐到兩年再贖回,之後持續定期定額,就能繼續享有專案的優惠。

基富通 安聯 退休金 國泰投信 群益
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