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李長庚:機器人難取代理專

2019-07-09 23:35經濟日報 記者葉憶如/台北報導

台灣理財顧問認證協會理事長李長庚 本報系資料庫
台灣理財顧問認證協會理事長李長庚 本報系資料庫
國泰金總經理李長庚昨(9)日參加理財界最高榮譽國際證照CFP的授證典禮,他表示,「可見的未來五年、十年是看不到機器人理財取代理專」的趨勢,但看到比較多的機會是「人機協作」可能性變大。

李長庚身兼台灣國際理財顧問認證機構FTAT協會理事長,昨天協會舉行CFP與AFP證照授證典禮,並邀中華機器人協會理事長陳志彥演講。

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陳志彥表示,機器人理財業務在全球發展迅速,美國透過機器人理財服務所管理的總資金目前高達7,500億美元,預期明年總管理資產將超過上兆美元,未來五年保持每年18.7%的成長。

一般人直覺認為接受機器人理財,一定是年輕族群且金額不高,不過,陳志彥分享美國經驗,美國平均每位客戶交給機器人管理的資金,已近300萬台幣門檻,美國實務經驗顯示,機器人理財盛行,但美國對理財人員的需求,不減反增。

經濟日報提供
經濟日報提供
李長庚說,他個人並不擔心機器人取代理專,但長遠來看,因機器人技術發展得太快,一切還沒有定論,但在可見的五到十年,理專不會被取代,人機協作倒是有滿大的機會。

李長庚說,理專要懂得原理與善用廣泛的機器人工具,例如機器人可協助選股,讓理專服務客戶時有更多工具可用,這是非常好的事情。

至於理專如何跟機器人協作?李長庚解釋,最起碼理專要學會相關系統平台,懂得如何運用機器人工具,例如使用資產配置平台,可幫助不同客戶找到好的資產配置,再利用本身的財經專業,再跟客戶互動,在人機協作下,把客戶的資產配置做到最好。

【記者葉憶如/台北報導】國泰世華銀行被選為大到不能倒的國內系統性重要金融機構,國泰金總經理經理李長庚昨(9)日說,「對外感到光榮,對內則戰戰兢兢」。為名實相符,要盡力擴大規模,但也希望金管會比照星、港作法,放寬消費性貸款要求與企金標準法計提。

台灣前五大銀行加總市占率36%,相較新加坡、香港非常低,李長庚說,我國消費性貸款比星港要求嚴格,企金貸款方面,星、港銀行已採內部平衡法,台灣還在標準法資計提等,希望金管會有機會能考慮改變,起碼讓台灣金融業走向國際時,跟其他國家銀行同一起跑點,承作業務才有辦法競爭。

至於外界關心的增資計畫,他說國壽去年底資本適足率292%,今年上半年更高,目前已經達標,而銀行只差一點點,一方面獲利有成長,一方面只要調整一些指標就可以達成。

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