親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的新聞 udn family

太離奇!銀行業者爆潤寅案有三大疑點 可當授信教材了

2019-07-02 21:18經濟日報 記者邱金蘭╱即時報導

台企銀大樓。 報系資料照
台企銀大樓。 報系資料照

潤寅涉詐貸案太離奇,至少有三大疑點,部分銀行年初就已警覺,但有更多的銀行5月底才覺得不對,6月3日跑到潤寅大樓才發現人去樓空,現場還碰到很多銀行同業,業者說,這個案子都可以當授信教材了。(延伸閱讀:虧大了!潤寅案13家債權銀行估有一半的錢收不回來

銀行承作應收帳款融資案,通常是買方(如福懋)跟潤寅買東西,銀行確認福懋的實質交易單子後,會先付錢給潤寅,最後福懋再將貨款付給銀行。

推薦

銀行業者表示,應收帳款融資額度多是短期,約二、三個月,因此79.91億元的授信額度,實際上算蠻大的了。由於潤寅跟很多像福懋等大公司往來很久,也讓銀行對潤寅失去警覺性。

根據銀行初步了解情況,潤寅涉詐貸案至少有三大疑點,包括第一,今年初,買家是一家國外公司,因買方錢一直沒付給銀行,銀行去問潤寅,潤寅說沒問題,他承受下來,等於潤寅幫買方付錢給銀行。潤寅為何要幫這家國外公司付錢?有些銀行此時就開始警覺。

到了今年3、4月間,有些交易不對勁,銀行跟部分買方確認交易時,有些買方說不確定有這些交易單子,銀行找潤寅來說明,潤寅還說怎麼可能,當時銀行間曾流傳潤寅有一些轉投資,資金可能周轉不過來。

第二,有些銀行追得緊的發現,某家買方公司有匯錢給銀行,但卻沒有交易的單子,這家銀行後來進一步追查發現,匯款人名字雖是買方,但實際上匯錢的人是潤寅,潤寅為何要幫這家買方付錢?

有銀行事後抱怨說,這家辦理匯款的銀行警覺性如果能高一點,大家就可以更早採取行動了。

第三,為何銀行懷疑交易單子有問題時,最後跟買方確認結果都沒問題?銀行業者懷疑,這可能不是潤寅單方可以掩飾的,銀行間傳聞已有買方公司的採購部門人員被開除。

到了5月底,潤寅有些授信額度到期,銀行聯絡潤寅不順,有時找到人、有時找不到人,銀行開始覺得有問題,6月3日星期一上班,有銀行一早就衝進潤寅大樓裡去找人,但已人去樓空,現場還碰到不少其他銀行同業。

延伸閱讀》

瞞天過海騙倒13家銀行 潤寅實業靠這三點

潤寅涉詐貸 13銀行踩雷

延伸閱讀

潤寅涉詐貸 13銀行踩雷
潤寅往來大客戶 都說沒影響
潤寅詐貸案五大苦主 估Q3提足損失
銀行業 詐貸 台企銀 王道銀行
A- A+

相關新聞

尹崇堯當南山人壽代理董座 遭金管會擋下2019-12-12
遠航無預警停飛震驚債權銀行 合庫即刻採取債權確保措施2019-12-12
全球金融中心台灣排34名創新低 顧立雄: GFCI跟中國較密切2019-12-12
尹崇堯掌南山 最快今定案2019-12-12
顧立雄:ESG績效反映股價2019-12-12
壽險高溢價標地上權 被盯上2019-12-12
2019金融之星 台壽奪雙獎2019-12-06
台壽落實ESG 奪兩大獎2019-12-06
元大壽送愛 關懷身障者2019-12-12
王道銀奪企業永續獎2019-12-12
王道銀打造平台 推公益認同卡2019-12-12
國泰世華藝術中心 搬家了2019-12-12
國泰氣候變遷論壇 回響熱2019-12-12
玉山金獲MSCI AA評級2019-12-12
青安貸款突破1.16兆 一段式機動利率1.68%受青睞2019-12-12
NCC:5G標金應可達到立法院要求的440億元2019-12-12
經濟預奏曲 搶先掌握2020財經大事2019-12-12
陳德懷、吳逸民 獲行政院傑出科技貢獻獎2019-12-12
南山將重推代理董事長 工會盼能解決勞資問題2019-12-12
尹崇堯面試沒過 金管會要南山推代理董事長新人選2019-12-12
代理董座面試沒過 南山人壽回應了2019-12-12
Google公布新YouTube騷擾行為處理政策2019-12-12
遠航虧損停飛 銀行局證實有3家債權銀行2019-12-12
遠航無預警停飛 最大債權銀行合庫曝險逾22億2019-12-12
二次面試沒過 尹崇堯無法出任南山代理董事長2019-12-12
面試沒過!尹崇堯無法出任南山人壽代理董座2019-12-12
遠航停飛 債權銀行合庫銀也找無人2019-12-12
遠航不堪虧損停飛 陳其邁指示務必確保旅客、勞工權益2019-12-12
國泰舉辦氣候變遷論壇 分享最新趨勢和實務作法2019-12-12
嘉基今成功掛牌上市 最高來到96元2019-12-12
顧立雄要訂銀行證券保險普惠金融KPI指標 明年元月出爐2019-12-12
金管會是否推上市櫃獨董過半?顧立雄:不宜躁進2019-12-12
台北金融中心全球排名退步 顧立雄:朝3方向努力2019-12-12
台新金服務楷模選拔 董座吳東亮親自表揚這27人2019-12-12
金融中心指數排名輸中國 顧立雄指中國與其關係密切2019-12-12
Dream Big元大公益圓夢計畫起跑 讓教育夢想發光2019-12-12
中信美元優利定存 年息衝至3%2019-12-12

熱門文章

股匯齊揚 新台幣盤中升值1角報30.405元2019-12-12
遠航無預警停飛震驚債權銀行 合庫即刻採取債權確保措施2019-12-12
尹崇堯掌南山 最快今定案2019-12-12
面試沒過!尹崇堯無法出任南山人壽代理董座2019-12-12
代理董座面試沒過 南山人壽回應了2019-12-12
全球金融中心台灣排34名創新低 顧立雄: GFCI跟中國較密切2019-12-12
嘉基今成功掛牌上市 最高來到96元2019-12-12
買氣旺 高價車奢侈稅估創高2019-12-11
顧立雄:ESG績效反映股價2019-12-12
玉山金獲MSCI AA評級2019-12-12
跨國企業避風港條款 放寬2019-12-11
繼承人開啟保險箱 須國稅局會同點驗2019-12-11
前11月稅收 創六個新高2019-12-11
土增稅額 三都高成長2019-12-11
壽險高溢價標地上權 被盯上2019-12-12
Fed按兵不動 美元跌至四個月低點2019-12-12
國泰世華藝術中心 搬家了2019-12-12
一次性移轉訂價 留意二點2019-12-11
遠航不堪虧損停飛 陳其邁指示務必確保旅客、勞工權益2019-12-12
國泰氣候變遷論壇 回響熱2019-12-12
王道銀打造平台 推公益認同卡2019-12-12
股匯齊漲 新台幣帶量強升近1角收30.406元一個月新高2019-12-12
王道銀奪企業永續獎2019-12-12
貨品囤國外倉庫 有條件免列收入2019-12-11
中研院士看美中貿易戰:台灣產業誰會生?誰會死?2019-12-12
元大壽送愛 關懷身障者2019-12-12
Google公布新YouTube騷擾行為處理政策2019-12-12
顧立雄要訂銀行證券保險普惠金融KPI指標 明年元月出爐2019-12-12
金管會是否推上市櫃獨董過半?顧立雄:不宜躁進2019-12-12
陳德懷、吳逸民 獲行政院傑出科技貢獻獎2019-12-12
台新金服務楷模選拔 董座吳東亮親自表揚這27人2019-12-12
中信美元優利定存 年息衝至3%2019-12-12
陶冬:貿易戰過20年也難解 未來5任美國總統更難搞2019-12-12
經濟展望論壇 梁國源:台灣2020年傾向持平或向下2019-12-12
聯準會利率不動 中研院陳恭平:預留操作空間2019-12-12
NCC:5G標金應可達到立法院要求的440億元2019-12-12
青安承辦突破1.1兆元 一段式機動利率1.68%夯2019-12-12
Dream Big元大公益圓夢計畫起跑 讓教育夢想發光2019-12-12
國泰舉辦氣候變遷論壇 分享最新趨勢和實務作法2019-12-12
經濟預奏曲 搶先掌握2020財經大事2019-12-12

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

贊助廣告

關注更多

留言

Top