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看好投報率 壽險業大買外幣債券ETF

2019-06-11 23:29經濟日報 記者邱金蘭、葉憶如/台北報導

台灣壽險業近來大買在台灣掛牌、專買海外以美元計價公司債券與主權債券的ETF。 路...
台灣壽險業近來大買在台灣掛牌、專買海外以美元計價公司債券與主權債券的ETF。 路透
金管會擔心壽險業匯兌風險過高,去(2018)年起限縮國外投資加計國際板債券額度,壽險業開始大量投資新台幣計價的外幣債券ETF(指數型債券基金),去年規模首破3,000億元大關,但今年光是前四月,就已攀升一倍達到6,117億元,顯示壽險業仍積極買進不手軟。

外幣債券ETF具有一定的流通性,且主要投資美國債券,投資報酬率在3%以上,甚至更高,加上以新台幣計價,算國內投資,不用進行避險,對壽險業來說是不錯標的。

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經濟日報提供
經濟日報提供
依法規保險業投資這類ETF商品,最高可占其可運用資金的10%,依目前壽險業24兆元的資金,即有2.4兆元的投資額度,還有不少加碼空間。

金管會主委顧立雄日前表示,保險業交易海外債券指數股票型基金(ETF)有超過投資國外比例限制的疑慮,但只要保險業做到穩健經營,不會禁止交易債券ETF。

金管會昨日公布,截至4月底,16家壽險業者投資新台幣計價的債券ETF共6,117億元,較上月的5,570億元,增加547億元。

目前壽險業投資新台幣計價外國債券ETF,在計算資本適足率時只計算8.1%的風險係數,金管會警告各公司若投資太過集中,將會加計提匯率風險,即增加6.1%的風險係數,簡單來說,投資新台幣1,000億元,計提的資本將從81億元增加到142億元,增幅75%,投資太多的壽險公司資本適足率將受影響。

金管會去年訂定保險業投資國際板債券限額,規畫保險業國外投資加計國際板債券投資額度,最高不能超過保險業可投資資金的65.25%,新規定年底上路,衝擊壽險投資與業者發債意願。

據金管會統計,截至4月底為止,壽險業投資國際板債券4兆3,318億元。

據金管會資料,國際板債券發行2016年攀上高峰,檔數達175檔、金額493.75億美元,但去年保險局要求保險業投資國際板可贖回時間不得低於五年,去年11月一度降溫至只剩六檔、3.32億美元,不過證期局隨後也祭出包括推動3~5年短中年期國際債券來發行等策略因應,發行量略有回溫。證期局副局長張振山昨天公布,截至5月底總計發行國際板債,共17檔金額是26.26億美元。

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