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南山人壽再遭罰180萬元 未落實停損與匯兌風控

2019-04-19 19:54中央社 記者邱柏勝台北19日電

南山人壽再遭罰。金管會表示,南山人壽投資國內股票,未落實停損,導致持股損失擴大,以及對匯兌風險缺乏積極改善措施,有礙健全經營,因此核處新台幣180萬元罰鍰。

南山人壽昨天才因片面變更保費收取方式未徵得保戶同意,導致部分保戶的保單停效或自動墊繳保費,損害保戶權益,遭金管會重罰600萬元,且總經理許妙靜遭停職半年,成為保險業經理人遭停職首例,今天又再度收到金管會罰單。

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金管會表示,南山人壽投資國內股票,但未依個股日均量訂定持股上限的流動性風險控管指標,導致投資組合內已達停損標準、且須執行減碼的個股,有無法立即處分完畢之虞。也顯見南山人壽證券投資部部門主管從事股票買賣交易,對其投資及停損決策的覆核作業有欠妥善。

此外,南山人壽辦理國內、外股票交易月檢討作業,對大額損失或達停損標準的持股,未予納入月檢討報告的檢討標的,有礙健全經營。且南山人壽於民國106年及107年間,外匯價格變動準備金比例於3個月內兩度沖抵下限,外匯曝險比率卻逐月提高,對匯兌風險未有積極改善措施,風險監控亦欠落實,致遭鉅額匯兌損失。

最後,南山人壽外匯管理部因辦理換匯換利交易(CCS)而承作美元利率交換(IRS)避險交易,於核算操作績效時,有未將被避險及避險項目併計的情形,績效評估未反映真實操作結果,有礙健全經營之虞。

因此,金管會依保險法規定,核處罰鍰新台幣180萬元,並予以5項糾正。

南山人壽今天也公布許妙靜遭停職後的人事調整。原總經理一職,業務通路功能主管、資深副總經理范文偉代理;財務功能主管暨財務長一職,由境界計劃召集人陳潤權代理;主辦會計一職,由財務功能協理林建良代理。

至於客戶服務功能主管一職,由理賠部副總經理李淑娟暫代;原總經理許妙靜及原財務功能主管暨財務長范嘉玲暫調董事長辦公室。原客戶服務功能主管吳雲嬌調任流程再造小組。

南山人壽 金管會 罰單
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