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券商今年衝刺財管信託新業務 盼法規鬆綁

2019-02-13 15:54中央社 記者韓婷婷台北13日電

券商公會理事長賀鳴珩今天表示,今年除了研議開放盤中零股交易及擴大定期定額業務外,也要衝刺財富管理、信託等新業務,盼主管機關在監理上可以給予同等於銀行業的待遇。

2018年整體券商稅前盈餘新台幣332.97億元、年減24.8%,比起期貨商獲利成長23.6%、投信業獲利成長9.9%相形遜色,賀鳴珩呼籲,證券業需要主管機關多點關愛,重新思考資本市場與券商的定義。

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其中,券商希望積極發展信託與財管業務,但與可承作相同業務的銀行業相比遭遇監理制度不均衡的困境,舉例而言,券商以信託方式辦理財管、申請證照及各項業務都需逐項申請,時程短則半年、長則1年,但銀行業兼營信託業務開辦各種信託僅需在開辦後15日再報備查,讓券商往往失了先機。

且券商資本適足率要求在150%以上,因業務種類不同,若發行權證、從事海外衍生性金融商品交易、轉投資各項事業,資本適足率更要達200%以上,相較銀行業資本適足率8%(若以券商計算基準換算約當券商的100%),且不因新增業務或業務種類不同調整,顯有差異。

此外,主管機關對綜合券商應遵循事項全面要求,例如所有綜合券商均需建立法遵風險管理架構,銀行與保險業則僅要求資產總額1億元以上者才需建立,但業務開放卻受限,例如辦理信託財管業務、國際證券業務分公司(OSU)全業務及發行指數投資證券(ETN)另要求符合淨值達100億元以上才得辦理,都讓證券業及銀行業的權利義務不相襯。

賀鳴珩表示,今年國內外有許多不確定因素,包括美中貿易談判、美國升息速度、原油價格、兩岸關係、總統大選等,台股在有良好基本面及高達4%至5%的現金股息殖利率支撐下,看好今年可以「穩中求勝」。(編輯:楊玫寧)

銀行業 賀鳴珩 兩岸關係
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