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中美最新磋商出現新情況 三細節瞧端倪 14:32

2.2兆 海外複委託交易創新高

2019-02-11 00:38經濟日報 記者夏淑賢/台北報導

國人海外複委託交易2018年攀升至2.23兆元新高,為避免美國追肥咖稅導致投資人成本增加,各券商陸續向美國申請稅務合格中介人(QI)資格,券商預期,今年資本市場多變,美、中兩強角力將持續帶動投資熱,複委託規模可能再成長,持續攀高。

經濟日報提供
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美國啟動全球追稅的肥咖條款(Fatca),今年起金融機構須確認客戶身分與證明,否則將扣30%稅金。不過,在此之前,券商複委託美國市場,不論是股票、基金、債券或其他商品,本來就有扣30%稅的狀況存在,並非現在才開始,而大型券商為協助客戶降低投資成本,紛紛採取設立子帳戶、委託美國上手券商代辦稅務作業的方式因應,同時自去年下半年起就向美國政府申請其稅務機關的合格中介人(QI)資格,包括永豐金、凱基、元大等大型券商,均在排隊申請中。

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對券商來說,為個別投資人設子帳戶明確身分、委託美國上手券商代辦稅務作業,可避免肥咖條款問題,符合美方的認識客戶(KYC)、確認身分要求,幫助客戶免去30%稅、降低投資美國金融商品的成本。但缺點是,券商本身若沒有取得QI,就得付費給上手券商支應其代辦費用,因此大型券商幾乎都投入申請QI行列,不料美國政府突然關門35天,影響券商申請時程,增加額外成本。

大型券商高層指出,複委託交易美國市場的肥咖稅問題,主要在自然人客戶上,法人戶沒有這類問題,過去都有告知客戶對成本的影響,但是為服務客戶,因此採取變通、先行吸收成本待取得QI,美政府關門雖對券商產生衝擊,但券商吸收下不會影響投資人多繳稅。

不具名的券商高層指出,由於法人戶身分明確沒有肥咖稅問題,所以法人下單比重愈高的券商,比較不擔心QI取得問題。此外,資本利得不課稅,所以個人投資人其實也不用太擔心,只有碰到股利、債息等相關收益才有稅負成本。

券商樂觀預期,美政府關門雖使取得QI時程延後,但年內會解決,客戶沒有肥咖稅疑慮,市場波動往往創造更多投資機會,預期今年複委託交易會更熱。

經濟日報提供
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