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顧立雄出招 將約談金控家族

2019-02-11 00:04經濟日報 記者邱金蘭/台北報導

金管會。 報系資料照
金管會。 報系資料照

金管會將推動金融業大股東監理新措施,規劃分階段採行,下周先啟動與金控家族溝通,鼓勵大股東主動申報實質受益人持股情況,讓股權結構透明化,以利金融監理,首波約五、六家金控;下一階段,再評估修法。

根據現行金控法、銀行法及保險法,同一人及同一關係人持股超過5%,須向金管會申報;持股逾10%,則須事先申請核准。違規者,超過部分無表決權,並將限期處分持股。

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但現行同一人及同一關係人的認定範圍過於形式化,很容易規避,由於洗錢防制都要求追到實質受益人了,金管會打算對大股東監理採取相同概念,以實質受益人來認定同一人及同一關係人持股。

經濟日報提供
經濟日報提供
由於現行法規並無明確規定,金管會規劃採兩階段作法,第一階段先透過道德勸說方式,鼓勵金控大股東主動申報包含實質受益人的持股情況,金管會主委顧立雄將親自跟金控家族溝通。

金管會現階段政策重點在股權結構透明化,希望大股東誠實申報,因此,如果採實質受益人申報結果,持股超過10%,金管會也不會為難;可能處理方式包括同意其大股東適格性審查等。

據了解,下周啟動的金控家族溝通,首波約五、六家;市場猜測幾家大股東持股未逾10%的金控,及「吳家、辜家、蔡家」金控,可能列優先。

根據金管會去年5月資料,同一人及同一關係人持股未逾10%的金控,有台新金、中信金、開發金及玉山金;至於永豐金、元大金、富邦金、國泰金、日盛金、國票金及新光金則超過10%。

第二階段,金管會再評估修法;官員表示,經過第一階段的溝通,若要啟動修法,最快也要到下半年了。

因應洗錢防制,金管會要求銀行了解客戶背後真正的實質受益人,但對自己監理的金融業背後大股東是誰竟然不追查,官員說,實在說不過去。

官員在監理金融業時也常發現,某公司換董事長後,這家公司就從利害關係人變成非利害關係人,這讓金管會認為,有必要在大股東監理上採實質受益人。

官員說,採實質受益人後,等於較著重「控制權」,而不只看表面的「所有權」。未來檢討修法時,將朝股權結構更透明化方向走,以利金融監理,規避法令規範行為也會減少,有助金融市場秩序。

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