防洗錢...專案式金檢 爭評鑑佳績

去年為因應亞太防制洗錢組織（APG）來台評鑑，金融業忙翻了，監理機關對金融業的開罰也不手軟，APG評鑑最終結果尚未出爐，今年洗錢防制對金融業依舊是一件不可輕忽的大事。

金管會過年前提出今年度十大工作重點，其中之一就是強化以風險為導向的金融業洗錢防制工作，包括今年持續將洗錢防制，列入各類金融業的檢查重點，對於高風險領域，將規劃相關主題式專案金檢，加強查核，以確保金融業有效執行洗錢防制作業。

金管會官員表示，APG來台評鑑後，仍提出一些金融業實務執行待加強的地方，因此，有必要透過加強金融檢查，督促金融業確實落實，以爭取評鑑最佳成績。

對金融業來說，最大的挑戰是，除了要有效執行洗錢防制作業，以免被列金檢缺失、處罰外，還得注意不能「擾民」。

官員表示，金融機構因應洗錢防制規定，陸續請民眾更新資料，為使相關措施推動順利，金管會已發函請銀行公會針對「低風險」客戶，研議適當簡化措施的實務作法，供各銀行參考辦理，以避免造成民眾不必要的困擾。

金管會也將持續督促金融機構，依風險基礎原則檢視執行細節，妥適執行相關洗錢防制措施。

未來一年，金融業除了持續投入洗錢防制作業外，APG在今年3月18日到20日還會來台灣，舉行面對面會議，對成績不佳部分，由台灣方面拿出證據爭取加分。

而最重要的是，APG最終評鑑結果將在今年7月大會通過，如果評鑑成績不佳，對金融業的衝擊將更大，因此，今年金融業在洗錢防制作業仍鬆懈不得。

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