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金融業須強化風險認識

2019-01-02 23:38經濟日報 記者邱金蘭/台北報導

根據亞太防制洗錢組織(APG)來台評鑑結果初稿,金融機構待強化部分,包括台灣已引進風險基礎方法(RBA),但離真正以風險為基礎仍有一段距離,面對洗錢防制擾民爭議,台灣處理態度,也被視為APG觀察的重點之一。

據了解,APG去年11月來台評鑑結果初稿1月初已寄來,最終稿則在1月底出爐,根據初稿,在金融機構表現方面,成績已經算不錯了,但APG評鑑團仍認為有需要強化的地方,包括台灣已引進風險基礎方法,但離真正的以風險為基礎仍有一段距離。

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知情官員說,講白話就是,金融機構對風險認識仍不夠深,「知其然卻不知其所以然」。

風險基礎方法(Risk Based Approach,RBA),是洗錢防制工作的重要原則,官員表示,RBA的落實需要時間,因國內銀行過去習慣主管機關把規定訂得很明確,按照官方規定執行,RBA則是要銀行自己衡量風險,自行採取作法。

以這次擾民風波為例,有些民營銀行就能自行衡量風險,對客戶資料更新,已採分級、分批作法,不像少數公股銀行集中在短期間內做完,民營銀行業者說,這麼龐大的帳戶數量,怎可能在短期內做完更新,必須考量工作負荷。

APG評鑑結果最後成績,將提到今年7月召開的APG年會討論後作出決定,國內這次面對客戶資料更新引發的爭議,如何因應處理,其他會員國也正觀察中,若處理不當,可能會被其他會員國提出質疑,不利最後成績表現。

也因此,昨天行政院洗防辦及金管會均一再強調,落實洗錢防制工作的目標跟決心不變。

銀行業 公股銀行 金管會
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